iPlan – Save. Инвест. Enjoy.
logo iPlan
logo iPlan
logo iPlan

iPlan


Save. Invest. Enjoy.


Kyiv Invest Meetup
hero-play-mutedhero-play

Чем мы занимаемся?

У каждого человека есть планы на будущее. Некоторые из них имеют финансовый характер: купить жилье и автомобиль, дать детям хорошее образование и помочь на старте их карьеры, профинансировать отпуска и дни рождения, обеспечить себе достойную пенсию и многое другое. Все это называется финансовыми целями.

  ​Мы помогаем найти ответы на вопросы:
  • Сколько будет стоить их реализация?
  • Сколько нужно экономить, чтобы реализовать идеальный жизненный сценарий?
  • Куда инвестировать?
  • Как обезопасить свое здоровье и защитить семью от форс-мажоров?
  • А также сопровождаем реализацию составленного плана. В идеальном варианте – вся финансовая жизнь.

iPlan, или финансово-инвестиционный план, анализирует различные аспекты жизни человека и его семьи: от будущих финансовых целей и их реализации до совокупности клиентских активов, доходов, расходов и управления финансовыми рисками.

Чем мы занимаемся?

Самое важное не то, сколько у вас денег, а то, как вы ими распоряжаетесь. Как зарабатываете, тратите, экономите и вкладываете. Насколько эти решения взвешены и обоснованы? А сколько у них риска? Достаточно ли вы компетентны, чтобы выбрать лучший вариант?

Вся деятельность iPlan основана на том, чтоб показать: инвестором может стать хоть какой представитель среднего класса. Даже в условиях экономической и политической нестабильности финансовая обеспеченность тоже возможна. Для этого требуется только грамотный консультант, который поможет сбалансировать доходы и расходы, определить сумму, которую нужно экономить, а также подскажет, куда вкладывать для получения пассивного дохода.

Мы пропагандируем сознательный подход в инвестировании: наймите специалиста и вы заработаете гораздо больше и защититесь от рисков, чем пытаясь вкладывать самостоятельно без профессиональных знаний.

Ценности iPlan

1. Нет конфликта интересов

Планеры iPlan работают по американскому стандарту Fiduciary, то есть действовать в интересах клиента. iPlan работает по модели fee only - оплата только от клиента, без дополнительных комиссий. Следовательно, советник всегда на стороне клиента в выборе финансовых продуктов.

2. Экономия времени

Клиент умеет зарабатывать деньги. Это его выбор расти в профессии и проводить время с родными, вместо того, чтобы часами искать в интернете информацию о возможности защитить или выгодно вложить средства.

3. Безопасность

Планер - это человек, который помогает заботиться о финансах и делать все правильно. Он уберегает клиента от эмоциональных инвестиций и помогает избежать ловушки инфляции образа жизни. Конфиденциальность клиента защищена договором.

4. Понимание достижимости целей

Мы создаем финансовый план с расчетами, что дает понимание, сколько стоят жизненные цели и реалистичны ли они. А также, сколько нужно зарабатывать и инвестировать для их достижения.

Пакеты



Все пакеты включают комплексный финансово-инвестиционный план по жизненным целям.

Важно: сначала планируем, а потом инвестируем.

Детальнее о пакетах
 TalksStartFamilyPROFriend
Для когоВы хотите быть членом Телеграм сообщества начинающих инвесторов , еженедельно слушать интересные и полезные эфиры от практиков, пользоваться базой их знаний, обмениваться опытом с другими участниками и задавать интересующие Вас вопросы оп управлению личными финансамиВы готовы наконец-то сделать первые шаги вместо читать чаты и смотреть видео.
Вы хотите получить расчеты и рекомендации по целям Резервный Фонд и Финансовая свобода
Вы настроены на долгосрочное сотрудничество и хотите иметь доверенного семейного консультанта по всем финансовым вопросамPRO подходит Вам если:
- вашего капитала уже достаточно для покрытия типовых финансовых целей
- вы хотите работать только с одним из Партнеров
- у вас нестандартный запрос
- вы не являетесь резидентом Украины
- вы хотите инвестировать в бизнес проекты
Вы уже работали год с iPlan, хотите оставить доступ в таблицы, Википедии и получать клиентские рассылки и кэшбеки.
При необходимости индивидуальные консультации Планера оплатите почасово
Индивидуальная работа с планеромнетдададанет
ПланерынеприменимоПланеры 1го годаАртём, Инна Б., Инна С., Максим, Оксана, АлександраВячеслав, Любомир, Сергейнеприменимо
Минимальная продолжительность сотрудничества1 месяц4 месяца1 год1 год1 год
Стоимость услуг$17 долл/мес$428$857$1607 (15 часов Партнера)$214 в год
Условия оплатыЕжемесячноАванс 100%Аванс 50% каждые полгодаАванс 50% каждые полгодаАванс 100%
Стоимость услуг вне пакетаОт $90 до $150 за час предоставления сервиса финансового планера (онлайн встречи, аналитика, ответы на вопросы и т.д.)*
Мониторинг и частота общения после утверждения плана и портфелей1 встреча3 встречипри необходимости
Скорость реакции по запросу3 рабочих дня2 рабочих дня1 рабочий день2 рабочих дня
ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН
Валюта планаамериканский долларамериканский долларлюбаяСоответствующего существующего плана
Кто может приниматься во вниманиеклиент, жена/супругклиент, жена/муж, детиклиент, жена/муж, дети, родители, другиеСоответствующего существующего плана
Максимум финансовых целей310без ограниченийСоответствующего существующего плана
Количество сценариев плана1121
Финансовый баланс активов и пассивовдададада
Дорожная карта на 1 годдададада
Коммуникация с Клиентомдистанционнодистанционнодистанционно и/или лицом к лицу-
Обновление плана-каждый годпри необходимости-
ИНВЕСТИЦИИ
Депозитыдадада
Государственные облигации Украины (ОВГЗ)дадада
Еврооблигации Украиныдада
Корпоративные облигации Украинада
US ETFs из рекомендованного спискададада
Irish ETFs, Target date ETFдада
REITsдада
Нишевые фонды ETF, факторные ETFда
Акции отдельных компаний
НПФ, паевые фонды в Украинедада
Фонды недвижимости (Украина)дада
Апарт отели (Украина)дада
Недвижимость за границейда
Приобретение собственного/инвестиционного жильяконтакты экспертовStart + финансовая модельFamily + проверка в YouControl
Земляконтакты провайдеровфинансовая модель + проверка в YouControl
P2P заемные платформыконтакты провайдеровFamily + проверка в YouControl
Авто под выкупда
Криптовалюты - базовые рекомендациида
Бизнес инвестиции из рекомендованного спискада
Анализ бизнес проектов от клиентарешение от партнеров
Венчурные инвестиции, стартапырешение от партнеров
Активное управлениерешение от партнеров
НАЛОГИ
Э-лимит и практики финн мониторингададада
Налоговое планированиеВикипедия для КлиентовStart + разъяснение налогов с инвестиционных доходовFamily+
решение от партнеров
Налоговая амнистия--решение от партнеров
Спец тариф от бухгалтерских компанийдадада
УЧЕТ ФИНАНСОВ КЛИЕНТАпримерпримерпример + формы по заказу Клиента
НАСЛЕДСТВЕННОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ
Материалы для фин образования детейдадада
Планирование образования детейв части расчетов в планев части расчетов в плане + решение от партнеров
Шаблон завещания и рекомендации нотариусовдада
Наследственные сделкида + решение от партнеров
Контактное лицо для кризисных обстоятельствда
Трасты, семейные КИФырешение от партнеров
СТРАХОВАНИЕ
Страхование от критических заболеванийдадада + индивидуальные условия
ДМС-дада + индивидуальные условия
Страхование жизни и несчастных случаев-дада + индивидуальные условия
Страхование личного имущества-дада + индивидуальные условия
БОНУСЫ И КЕШБЕКИ
Скидки на услуги партнеровдададада
Кешбек от партнеровв счет оплаты сервисав счет оплаты сервисадав счет оплаты сервиса
Промо код скидки на Kyiv Invest Meetupдададада
Закрытая база вебинаровдададада
Википедия для Клиентовсокращенная версиядададада
*Стоимость часа можно узнать у Вашего планера. Она зависит от сложности вашего вопроса и уровня квалификации планера.

Отзывы о нас

  • Всегда понимал, что держать деньги на депозитах, это, конечно, лучше, чем в ящике, но первые шаги для дальнейшего инвестирования были для меня довольно туманными и неясными. Благодаря iPlan, теперь у меня есть сформированное видение средних и дальних целей. А инвестирование – это только инструмент для достижения моих целей.
    Павел Тайкало
    Software Engineer в MacPaw
  • Для меня важно видеть (визуально) свой прогресс в движении к финансовым целям. Как изменилась ситуация за прошедший период? Мой капитал снизился? Как повлияли мои предыдущие деяния на текущий итог? Насколько я стал ближе к покупке? А к готовности оплачивать школу двум детям? А к фин. независимости целиком? В работе с iPlan в первую очередь ценю доверие и возможность пообщаться с моим советником. Также сервис помогает экономить время на выборе и покупке финансовых решений и продуктов.
    Виктор Кириченко
    Chief Transformation Officer в EVO
  • Работа с iPlan помогает принимать более взвешенные решения. Большие преимущества - партнерские программы и бонусы для клиентов
    Дмитрий Могирь
    предприниматель, бизнес оплат через терминалы
  • Важный вопрос для любого предпринимателя “What business are you in?” Я работаю в сфере профессиональных услуг и создаю ценность своим клиентам. Они могут не думать о некоторых вещах, потому что за них я это делаю. Так же, как потребитель, я отдаю на аутсорс финансовое планирование, потому что моя ключевая деятельность (core activity) в активном доходе от профессиональных услуг. iPlan и Любомир помогают мне быть спокойной по поводу темы денег в условиях неопределенности. Так сказать "чувствовать землю под ногами" Я ответственно отношусь к финансовому будущему. Планирую себя самостоятельно обеспечивать завтра и послезавтра. Поэтому услуги iPlan это забота о себе и о тех, кого я люблю.
    Оксана Гошва
    Основательница Hoshva PR&DGTL, DOT_DOT innovation
  • В общем узнал много интересных моментов и финансовые показатели улучшились, В первую очередь, для меня важно было получить фундамент финансовой грамотности, экономию времени и понимания мира инвестиций, за что я и благодарен.
    Влад Крыласов
    Software Engineer в Поле Star Space Applications
  • В самом начале у меня был открытый вопрос "как лишние деньги можно инвестировать". Благодаря Сергею я получил исчерпывающий список инструментов и очень ценный практический опыт. Но сам по себе долгосрочный финансовый план был скорее побочным эффектом моего запроса. Очень сомневаюсь, что я активно буду заниматься трейдингом и инвестициями. Мне больше нравится заниматься своей профессией и откладывать лишние деньги, даже неоптимально. Благодаря iPlan я теперь знаю, как это делать, с чего начать и имею ground level knowledge, чтобы формулировать свои вопросы при необходимости. В общем, я остался очень доволен сотрудничеством и мог бы рекомендовать вас знакомым, вы делаете действительно полезный продукт.
    Влад Сорока
    Senior Software Engineer
  • Я не помню, чтобы когда-то испытывал нехватку денег, видимо, это из-за моей врожденной бережливости, но привычки системно работать с деньгами не было, а инвестиционные инструменты ограничивались депозитами в банке. Сотрудничество с IPlan в лице Любомира коренным образом изменило мое отношение к деньгам. Теперь у меня есть четкий финансовый план на многие годы вперед.
    Я начал системно инвестировать деньги, получать пассивный доход и уверенно двигаться к финансовой свободе.
    Также большой ценностью для меня есть возможность обсуждать инвестиционные идеи с Любомиром и получать исчерпывающий анализ по ним.
    Тарас Мурашко
    Co-founder and CTO EVO
  • Если в вашей голове при словах "инвестиции" и "мои планы на пенсию" возникает только две идеи - депозит и "купить однушку и сдавать", - вам точно в iPlan. Здесь вам расскажут о гораздо большем количестве инструментов, об их плюсах и минусах, прибыльности, надежности, ликвидности. Очень удобно, что консультант (Василий Матий) всегда на связи и может проанализировать любые ваши идеи, даже если это "а что если инвестировать в киоск с шаурмой?". Благодаря большому количеству клиентов iPlan имеют практический опыт со всем, о чем говорят.
    Елена Шаровар
    Lead Developer, Waverley Software
  • Мы работаем семьей с Сергеем Микуловым. Я знаю довольно многое о финансах по сравнению со своим окружением, но с другой стороны я не знаю многих деталей и нюансов. Мы начали общение с iPlan, потому что хотели разобраться со страхованием, а завершили покупкой подписки Family и ни разу не жалели. Построение финплана, помощь со страхованием, а также с выбором инструментов была неоценимой. Что мне нравится – мы говорим на одном языке, Сергей хорошо понимает наши потребности и цели. Документы iPlan помогают дисциплинировать себя и трекать результаты.
  • Максим Тодораки
    До работы с Любомиром я особо не задумывался о вариантах как можно эффективнее сберечь деньги, а главное заставить их работать (депозиты не в счет). Моей финансовой грамотности и знаний математики хватало чтобы понимать что выгодные депозиты – редкость или риск, надежные депозиты – максимум позволят уберечься от части инфляции, покупка недвижимости – дорого и опять же рискованно (даже с точки зрения сохранения капитала). На все остальное у меня банально не хватало ни времени ни фокуса внимания. Между тем, начали появляться реально долгосрочные цели. Я стал понимать что детей за какие-то деньги нужно будет учить, а я не смогу вечно работать также как в 25-35 лет и в преклонном возрасте хотел бы позволить себе жизнь не хуже чем сегодня. Любомир помог мне взглянуть на деньги иначе. Я понял что откладывать их надо системно, но при этом с разумным (для меня, а это как оказалось очень индивидуально) риском их следует инвестировать.
    С помощью iPlan я правильно выстроил ряд целей для выполнения которых успешно продвигаюсь. Я узнал о массе новых для меня финансовых инструментов, радикально (по сравнению с тем как было раньше) диверсифицировал портфель инвестиций и перестал переживать что «делаю что-то не то по незнанию».
    А еще на примере Любомира я в очередной раз убедился, что в каждом деле есть профессионалы, которым стоит доверять, в чем ты сам таким не являешься. И тогда получишь более прогнозируемый итог.
    Максим Тодораки
    Delivery Director, EPAM Systems
  • Я начал пользоваться сервисом iPlan почти с момента его основания, уже больше 3х лет. Решил купить после того, как понял, что инвестиции - это целый огромный мир и у меня нет достаточно времени, чтобы его изучить, на это нужны просто годы. Всего за 400 долларов стартового пакета я получил все знания и опыт очень опытного в этом деле специалиста.
    За все время ни разу не пожалел, и, даже больше, я в восторге от услуг. Вижу как продвигаюсь к своим целям.
    Без iPlan скорее всего не получилось бы столь результативно. В последний год даже перешел на более дорогой пакет, чтобы иметь возможность пользоваться большим количеством инструментов. Всем рекомендую!
  • Темой финансовой грамотности и инвестиций я интересуюсь еще с юных лет, поэтому к моменту начала сотрудничества с командой iPlan уже многое знал, понимал и делал. Однако, наступил момент, когда я понял, что хорошее решение часто требует взгляда с разных сторон. Мой планер Сергей - очень помог (и продолжает помогать) структурировать мой портфель, посмотреть из другого угла на часть финансовых инструментов - Р2Р ссуд, страхование. Также уже во время нашего сотрудничества мы добавили новых для меня инструментов - фондовый рынок, ОВГЗ. Для меня особенно ценно, что мой планер:
    • - полностью на моей стороне и не пытается продать конкретный продукт,
    • - очень хорошо понимает нюансы и особенности каждого инструмента, может посоветовать оптимальные пути захода/выхода в определенные инструменты,
    • - с ним всегда можно посоветоваться при необходимости.
    Владимир Мысак
    Co-Founder of Edver, Swim4U&Run4U
  • С появлением ребенка я стала задавать себя много вопросов: куда откладывать деньги на будущее чтобы достигнуть финансовой свободы, чтобы больше времени уделять семьеПосле работы с моим планером в iPlan у меня есть не только ответы на эти вопросы, но и практические навыки их применения. полезным бонусом.
    Оксана Куликова
    CMO in Retail business
  • С iPlan я перешел к практической реализации стратегии финансовой свободы. Наконец-то понял сколько денег мне нужно, сколько средств у меня будет, какие суммы откладывать, как, зачем и куда инвестировать. Рекомендую Сергея и план Pro. Следуйте принципам от Сергея: "Деньги должны работать" и "Почему Вы страхуете квартиры, авто, а не основной источник дохода - СЕБЯ?" и принимайте правильные решения в долгосрочной перспективе. Спасибо спасибо команде за канал Семейный бюджетет и просветительскую деятельность.
    Евгений Рунц
    Архитект на Realnode
  • В какой-то момент я стал задаваться вопросами накопления, пенсии, покупки недвижимости и т.д. В итоге мы составили персональный финансовый план, в котором исходя из моих пожеланий и возможностей ребята помогли найти мне баланс между ними.
    Андрей Загорулько
    Java Web Developer на SiteWorks
  • Я пришел в iPlan, а точнее к Сергею Микулову, когда понял, что мне нужен второй, профессиональный взгляд на мои планы по достижению финансовой свободы. Когда начинается разбираться что и как работает в мире финансов, то быстро понимаешь, что небольшой просчет на длительном отрезке времени может привести к большим потерям или недополученной прибыли. Кроме того, на длительном отрезке времени, кроме контроля\увеличения доходов\расходов, нужно покрывать как можно больше рисков иначе можно не дойти до финиша. Я благодарен за составление финансового плана, подбор страховых компаний и продуктов, за ответы на десятки вопросов, за наглядный механизм достижения целей, за множество предоставленных материалов, форм и калькуляторов, за кэшбеки, за профессионализм в подходе к клиентам! Всем кто еще думает и считает, что сам вполне может справиться помните - чем выше гора, тем сложнее на нее залезть, и тем спокойнее, когда вы не один! Результатом работы с Сергеем я доволен, теперь можно спокойнее идти к цели, зная, что все может получиться, хотя бы в теории!
    Евгений Асмолов
    Java Software Engineer

Мы являемся членами

 

Если вы хотите продолжить сотрудничество, свяжитесь с вашим планером и обсудите все вопросы.

Если Вы хотите продолжить сотрудничество, свяжитесь с Вашим планером и обсудите все вопросы.