iPlan - Финансовая консалтинговая компания

iPlan


Save. Invest. Enjoy.


Kyiv Invest Meetup
hero-play-mutedhero-play

Чем мы занимаемся?

У каждого человека есть планы на будущее. Некоторые из них имеют финансовый характер: купить жилье и автомобиль, дать детям хорошее образование и помочь на старте их карьеры, профинансировать отпуска и дни рождения, обеспечить себе достойную пенсию и многое другое. Все это называется финансовыми целями.

Мы помогаем найти ответы на вопросы:
  • Сколько будет стоить их реализация?
  • Сколько нужно экономить, чтобы реализовать идеальный жизненный сценарий?
  • Куда инвестировать?
  • Как обезопасить свое здоровье и защитить семью от форс-мажоров?
  • А также сопровождаем реализацию составленного плана. В идеальном варианте - все финансовую жизнь.

iPlan, или финансово-инвестиционный план, анализирует различные аспекты жизни человека и его семьи: от будущих финансовых целей и их реализации до совокупности клиентских активов, доходов, расходов и управления финансовыми рисками.

Чем мы занимаемся?

Самое важное не то, сколько у вас денег, а то, как вы ими распоряжаетесь. Как зарабатываете, тратите, экономите и вкладываете. Насколько эти решения взвешенные и обоснованные? А сколько в них риска? Достаточно ли вы компетентны, чтобы выбрать лучший вариант?

Вся деятельность iPlan основана на том, чтобы показать: инвестором может стать любой представитель среднего класса. Даже в условиях экономической и политической нестабильности финансовая обеспеченность тоже возможна. Для этого нужен только грамотный консультант, поможет сбалансировать доходы и расходы, определить сумму, которую нужно экономить, а также подскажет, куда вкладывать для получения пассивного дохода.

Мы пропагандируем сознательный подход в инвестировании: наймите специалиста и вы заработаете гораздо больше и защититесь от рисков, чем пытаясь вкладывать самостоятельно без профессиональных знаний.

Ценности iPlan

1. Нет конфликта интересов

Планеры iPlan работают по американскому стандарту Fiduciary, то есть действовать в интересах клиента. iPlan работает по модели fee only - оплата только от клиента, без дополнительных комиссий. Следовательно, советник всегда на стороне клиента в выборе финансовых продуктов.

2. Экономия времени

Клиент умеет зарабатывать деньги. Это его выбор расти в профессии и проводить время с родными, вместо того, чтобы часами искать в интернете информацию о возможности защитить или выгодно вложить средства.

3. Безопасность

Планер - это человек, который помогает заботиться о финансах и делать все правильно. Он уберегает клиента от эмоциональных инвестиций и помогает избежать ловушки инфляции образа жизни. Конфиденциальность клиента защищена договором.

4. Понимание достижимости целей

Мы создаем финансовый план с расчетами, что дает понимание, сколько стоят жизненные цели и реалистичны ли они. А также, сколько нужно зарабатывать и инвестировать для их достижения.

Пакеты



Все пакеты включают комплексный финансово-инвестиционный план по жизненным целям.

Важно: сначала планируем, а потом инвестируем.

Отзывы о нас

  • Завжди розумів, що тримати гроші на депозитах, це, звичайно краще, ніж у шухляді, але перші кроки для подальшого інвестування були для мене досить туманними і неясними. Завдяки iPlan, тепер в мене є сформоване бачення середніх і далеких цілей. А інвестування це лише інструмент для досягнення моїх цілей.
    Павло Тайкало
    Software Engineer at MacPaw
  • Для меня важно видеть (визуально) свой прогресс в движении к финансовым целям. Как изменилась ситуация за прошедший период? Мой капитал уменьшился\увеличился? Как повлияли мои предыдущие действия на текущий результат? Насколько я стал ближе к покупке дома? А к готовности оплачивать школу двум детям? А к фин. независимости целиком? В работе с iPlan в первую очередь ценю доверие и возможность пообщаться с моим советником. Также сервис помогает экономить время на выбор и покупку финансовых решений и продуктов.
    Віктор Кириченко
    Chief Transformation Officer at EVO
  • Я не памʼятаю, щоб колись відчував нестачу грошей, мабуть це через мою вроджену ощадливість, але звички системно працювати з грошима не було, а інвестиційні інструменти обмежувались депозитами в банку. Співпраця з IPlan в обличчі Любомира докорінно змінило моє ставлення до грошей. Тепер в мене є чіткий фінансовій план на багато років уперед.
    Я почав системно інвестувати гроші, отримувати пасивний дохід, та впевнено рухатись до фінансової свободи.
    Також великою цінністю для мене - є можливість обговорювати інвестиційні ідеї з Любомиром та отримувати вичерпний аналіз по ним.
    Тарас Мурашко
    Co-founder and CTO EVO
  • Работа с iPlan помогает принимать более взвешенные решения управления семейными деньгами. Также большое преимущество - партнерские программы и бонусы для клиентов
    Дмитро Могир
    підприємець, бізнес оплат через термінали
  • Если в вашей голове при словах "инвестиции" и "мои планы на пенсию" возникает только две идеи - депозит и "купить однушку и сдавать", - вам точно в iPlan. Здесь вам расскажут о гораздо большем количестве инструментов, об их плюсах и минусах, прибыльности, надежности, ликвидности. Очень удобно, что консультант (Василь Матiй) всегда на связи и может проанализировать любые ваши идеи, даже если это "а что если инвестировать в киоск с шаурмой?". Благодаря большому количеству клиентов iPlan имеют практический опыт со всем, о чем говорят.
    Елена Шаровар
    Lead Developer, Waverley Software
  • Ми працюємо сім'єю із Сергієм Мікуловим. Я знаю досить багато про фінанси порівняно зі своїм оточенням, але з іншого боку я не знаю багатьох деталей і нюансів. Ми почали спілкування з iPlan, бо хотіли розібратися із страхуванням, а завершили покупкою підписки Family і жодного разу не жаліли. Побудова фінплану, допомога зі страхуванням, а також із вибором інструментів була неоціненною. Що мені подобається - ми говоримо на одній мові, Сергій добре розуміє наші потреби і цілі. Документи iPlan допомагають дисциплінувати себе і трекати результати.
  • Важливе питання для будь якого підприємця “What business are you in?” Я працюю в сфері професійних послуг і створюю цінність для своїх клієнтів. Вони можуть не думати про деякі речі, бо за них це роблю я. Так само як споживач я віддаю на аутсорс фінансове планування, бо моя ключова діяльність (core activity) в активному доході від професійних послуг. iPlan та Любомир допомагають мені бути спокійною щодо теми грошей в умовах невизначеності. Так би мовити “відчувати землю під ногами” Я відповідально ставлюся до фінансового майбутнього. Планую себе самостійно забезпечувати завтра і післязавтра. Тож послуги iPlan це турбота про себе і про тих кого я люблю.
    Оксана Гошва
    Засновниця Hoshva PR&DGTL, DOT_DOT innovation
  • Максим Тодораки
    До работы с Любомиром я особо не задумывался о вариантах как можно более эффективно сберечь деньги, а главное заставить их работать (депозиты не в счёт). Моей финансовой грамотности и знаний математики хватало чтобы понимать что выгодные депозиты – редкость или риск, надёжные депозиты – максимум позволят уберечься от части инфляции, покупка недвижимости – дорого и опять же рискованно (даже с точки зрения сохранения капитала). На всё остальное у меня банально не хватало ни времени ни фокуса внимания. А между тем, начали появляться реально долгосрочные цели. Я стал понимать что детей за какие-то деньги нужно будет учить, а я не смогу вечно работать также как в 25-35 лет и в преклонном возрасте хотел бы позволять себе жизнь не хуже чем сегодня. Любомир помог мне взглянуть на деньги иначе. Я понял что откладывать их таки нужно системно, но при этом с разумным (для меня, а это как оказалось очень индивидуально) риском их стоит инвестировать.
    С помощью iPlan я правильно выстроил ряд целей к выполнению которых успешно продвигаюсь. Я узнал о массе новых для меня финансовых инструментов, радикально (по сравнению с тем как было раньше) диверсифицировал портфель инвестиций и перестал переживать что «делаю что-то не то по незнанию».
    А ещё на примере Любомира я в очередной раз убедился что в каждом деле есть профессионалы, которым стоит доверять то в чём ты сам таковым не являешься. И тогда получишь более прогнозируемый результат.
    Максим Тодораки
    Delivery Director, EPAM Systems
  • Темою фінансової грамотності та інвестицій я цікавлюсь ще з юних років, тому до моменту початку співпраці з командою iPlan - вже багато чого знав, розумів та робив. Проте, наступив момент коли я зрозумів, що хороше рішення часто вимагає погляду з різних боків. Мій планер Сергій - дуже допоміг (і продовжує допомагати) структурувати мій портфель, подивитись з іншого кута на частину фінансових інструментів - Р2Р позик, страхування. Також, вже під час нашої співпраці ми додали нових для мене інструментів - фондовий ринок, ОВДП. Для мене особливо цінно, що мій планер:
    • -  повністю на моїй стороні і не намагається продати певний конкретний продукт,
    • -  дуже добре розуміє нюанси і особливості кожного інструменту, може порадити оптимальні шляхи заходу/виходу в певні інструменти,
    • - з ним завжди можна порадитись при потребі.
    Володимир Мисак
    Co-Founder of Edver, Swim4U&Run4U
  • Я начал пользоваться сервисом iPlan почти с момента его основания, уже больше 3х лет. Решил купить после того, как понял, что инвестиции - это целый огромный мир и у меня нет достаточно времени чтобы его изучить, на это нужны просто годы.Всего за 400 долларов стартового пакета я получил все знания и опыт очень опытного в этом деле специалиста.
    За все время ни разу не пожалел, и, даже больше, я в восторге от услуг. Вижу как продвигаюсь к своим целям.
    Без iPlan скорее всего не вышло бы так результативно. В последний год даже перешел на более дорогой пакет чтобы иметь возможность пользоваться большим количеством инструментов. Всем рекомендую!
  • На самому початку у мене було відкрите питання "як зайві гроші можна інвестувати". Завдяки Сергію я отримав й вичерпний перелік інструментів й дуже цінний практичний досвід. Але сам по собі довгостроковий фінансовий план був радше побічним ефектом мого запиту. Дуже сумніваюся, що я буду активно займатися трейдингом й інвестиціями. Мені більше до вподоби займатися своєю професією й відкладати зайві гроші, най навіть й неоптимально. Завдяки iPlan я тепер знаю як це робити, з чого почати й маю ground level knowledge щоб формулювати свої питання за потреби. Загалом я залишився дуже задоволений співпрацею й міг би рекомендувати вас знайомим, ви робите дійсно корисний продукт.
    Влад Сорока
    Senior Software Engineer
  • Загалом дізнався багато цікавих моментів і фінансові показники покращилися, В першу чергу, для мене важливо було отримати фундамент фінансової грамотності, економію часу та розуміння світу інвестицій, за, що я і вдячний.
    Влад Криласов
    Software Engineer at Pole Star Space Applications
  • С появлением ребенка я стала задавать себе много вопросов: "куда откладывать деньги на будущее ребенка, как защитить свои сбережения, что для этого делать и куда их вкладывать, как достигнуть финансовой свободы, чтобы больше времени уделять семье". После работы с моим планером в iPlan у меня есть не только ответы на эти вопросы, но практические навыки их применения. Регулярный контроль моего прогресса, телеграм чат, он-лайн помощь в проведении первых сделок и заполнении налоговых деклараций стали для меня приятным и полезным бонусом.
    Оксана Куликова
    CMO in Retail business
  • З iPlan я перейшов до практичної реалізації стратегії фінансової свободи. Нарешті зрозумів скільки грошей мені потрібно, скільки коштів в мене буде, які суми відкладати, як, навіщо і куди інвестувати. Рекомендую Сергія і план Pro. Слідуйте принципами від Сергія: “Гроші повинні працювати“ та “Чому ВИ страхуєте квартири, авто, а не основне джерело доходу - СЕБЕ?” і приймайте правильні рішення в довготривалій перспективі. Окреме дякую команді за канал Сімейний Бюджет і просвітницьку діяльність.
    Євген Рунц
    Architect at Realnode
  • Я пришёл в iPlan уже с пониманием что хочу инвестировать в американские индекс-фонды (ETF), но не понимал какие. В iPlan мне составили финансовый план, помогли понять какие инвестиционные инструменты мне больше подходят с учётом моей ситуации и риск-профиля и подготовили инвестиционный портфель. В процессе нашей работы у меня возникло понимание как правильно "поддерживать в форме" свои инвестиционные портфели, за что я очень благодарен!
    Сергей Зуев
    Founder, CEO в GA Connector
  • В какой то момент я стал задаваться вопросами накопления, пенсии, покупки недвижимости и т. д. iPlan помог систематизировать знания, ответил на многии мои вопросы, показал мне варианты решений и инструменты для достижения определенных целей. В результате мы составили персональный финансовый план, в котором исходя из моих пожеланий и возможностей ребята помогли найти мне баланс между ними.
    Андрей Загорулько
    Java Web Developer at SiteWorks
  • Я пришёл в iPlan, а точнее к Сергею Микулову, когда понял, что мне нужен второй, профессиональный взгляд на мои планы по достижению финансовой свободы. Когда начинаешь разбираться что и как работает в мире финансов, то быстро понимаешь, что небольшой просчёт на длительном отрезке времени может привести к большим потерям или недополученной прибыли. Кроме того, на длительном отрезке времени, помимо контроля\увеличения доходов\расходов нужно покрывать как можно больше рисков иначе можно не дойти до финиша. Я благодарен за составление финансового плана, подбор страховых компаний и продуктов, за ответы на десятки вопросов, за наглядный механизм достижения целей, за множество предоставленных материалов, форм и калькуляторов, за кэшбеки, за профессионализм в подходе к клиентам! Всем кто ещё думает и считает, что сам вполне может справиться помните - чем выше гора, тем сложнее на неё залезть, и тем спокойнее, когда вы не один! Результатом работы с Сергеем я доволен, теперь можно спокойнее идти к цели, зная, что всё может получиться, хотя бы в теории!
    Евгений Асмолов
    Java Software Engineer

Мы являемся членами