Публічна оферта

Ця публічна оферта («Оферта») є пропозицією фізичної особи-підприємця з переліку ФОП партнерів iPlan, конкретно визначеної у відповідному рахунку на оплату («Виконавець»), укласти договір про надання консультаційних послуг у сфері фінансового планування та інформаційних технологій («Послуги»).

Оплата рахунку є акцептом цієї Оферти. З моменту оплати рахунку між Виконавцем та особою, яка сплатила рахунок («Клієнт»), вважається укладеним договір про надання консультаційних послуг на умовах цієї Оферти та відповідного рахунку на оплату («Договір»).

Послуги

Виконавець надає Послуги в межах пакетів, актуальний опис яких розміщується на сайті iPlan.ua. Опис пакету може визначати його назву, наповнення, строк надання, формат надання, кількість зустрічей, вартість, порядок оплати та інші умови.

Виконавець надає Послуги Клієнту від власного імені як самостійний суб’єкт підприємницької діяльності. Конкретний Виконавець, пакет Послуг, вартість, строк надання Послуг та порядок оплати визначаються рахунком на оплату. 

У разі розбіжностей між інформацією на сайті iPlan.ua та рахунком на оплату, переважну силу мають умови рахунку на оплату.

Перехід між пакетами

Клієнт має можливість протягом строку дії обраного пакету перейти на інший пакет послуг за умови погодження такого переходу з Виконавцем та здійснення відповідної доплати.

У разі переходу на інший пакет послуг вартість, порядок оплати та строк надання послуг за новим пакетом визначаються рахунком на оплату.

Аналіз фінансового стану та потреб 

Виконавець організовує установчу зустріч-консультацію, під час якої Клієнт надає інформацію про свої цілі, активи, доходи та витрати, у тому числі шляхом заповнення таблиць та анкети ризик-профілю.

Клієнт повідомляє Виконавця, якщо належить до категорії політично значущих осіб відповідно до українського законодавства.

Виконавець здійснює аналіз на підставі інформації, наданої Клієнтом, та не перевіряє її достовірність, повноту чи актуальність.

Фінансовий план 

Після одержання необхідної інформації Виконавець протягом 5 робочих днів готує та надає Клієнту для ознайомлення фінансовий план.

Виконавець та Клієнт обговорюють фінансовий план, коригують та узгоджують його. 

Виконавець супроводжує реалізацію плану та надає Клієнту індивідуальні консультації. 

Виконавець за згодою Клієнта може залучати для виконання окремих завдань інших спеціалістів (фінансових радників, перекладачів, аудиторів, інших консультантів). 

Попередньо погодивши з Клієнтом, Виконавець може листуватися з третіми особами від свого чи від імені Клієнта для виконання умов цього Договору. Зокрема, це може бути листування з брокерами, страховими компаніями, банками, податковими органами або іншими третіми особами.

Результати та їх моніторинг 

Виконавець та Клієнт можуть періодично зустрічатися для моніторингу динаміки досягнення цілей, огляду капіталу та дохідності активів у межах обраного пакету Послуг. 

Клієнт може звернутися до Виконавця за роз’ясненнями щодо наданих рекомендацій у межах строку дії відповідного пакету Послуг.

Оплата

Послуги оплачуються на підставі рахунку, який Виконавець направляє до сплати. Рахунок має бути сплачений протягом 3 днів з дати його отримання, якщо інший строк не зазначено у рахунку.

Вартість Послуг може визначатися в еквіваленті іноземної валюти. Якщо оплата здійснюється на території України, вона проводиться у гривнях за курсом, зазначеним у рахунку. Якщо оплата здійснюється з-за меж України, вона може проводитися в іноземній валюті або гривні відповідно до рахунку та вимог законодавства.

Оплата здійснюється безготівково на реквізити, зазначені у рахунку.

Витрати на залучення додаткових спеціалістів, зокрема перекладачів, аудиторів або інших консультантів, оплачуються Клієнтом окремо, якщо такі витрати попередньо погоджені з Клієнтом. 

Виконавець та Клієнт погоджуються, що рахунок, сплачений Клієнтом та підписаний Виконавцем, може використовуватися як первинний документ для підтвердження факту надання Послуг за Договором, якщо такий рахунок містить інформацію про дату або період надання Послуг.

Конфіденційність 

Вся інформація, яка стосується Договору, крім факту співпраці та загального характеру наданих Послуг, яка не є загальнодоступною та стала відомою Виконавцю або Клієнту внаслідок укладення або виконання Договору, є конфіденційною.

Виконавець та Клієнт зобов’язуються не розголошувати та не розкривати конфіденційну інформацію третім особам та використовувати її лише для виконання Договору.

Виконавець за згодою Клієнта може розмістити відгук Клієнта про сервіс на сайті iPlan.ua. Клієнт за згодою Виконавця може передавати третім особам отримані від Виконавця матеріали та рекомендації. Клієнт може розміщувати публічний відгук щодо роботи iPlan в мережі Інтернет та соціальних медіа.

Зворотний зв’язок та комунікація

Виконавець має право контактувати з Клієнтом, у тому числі через iPlan, для отримання зворотного зв’язку щодо наданих Послуг, перевірки їхньої якості та повноти, а також покращення та розвитку сервісу iPlan.

Така комунікація може здійснюватися під час строку дії Договору або після його завершення у формі опитування, запрошення заповнити анкету чи іншим подібним способом і не передбачає доступу до конфіденційної інформації Клієнта. Така комунікація здійснюється на підставі законного інтересу Виконавця щодо забезпечення належної якості та розвитку сервісу iPlan.

Клієнт має право обрати зручний спосіб такої комунікації або відмовитися від неї, повідомивши про це Виконавця або iPlan. У такому випадку комунікація з Клієнтом з метою отримання зворотного зв’язку припиняється.

Застереження щодо відповідальності 

Виконавець не є професійним учасником ринку капіталів та не здійснює діяльність з інвестиційного консультування в розумінні Закону України «Про ринки капіталу та організовані товарні ринки» № 3480-IV від 23.02.2006 року. 

Надані Виконавцем матеріали, моделі, розрахунки та рекомендації мають виключно інформаційно-аналітичний та освітній характер.

Виконавець не здійснює управління активами Клієнта, не має доступу до рахунків Клієнта та не приймає інвестиційні рішення замість Клієнта. 

Виконавець не гарантує прибутковості вкладень, надійності можливих інвестицій та стабільності розмірів можливих доходів. Інвестування є ризиковою справою, вартість інвестиційних інструментів може коливатися. Результати інвестування в минулому не є гарантією отримання доходів у майбутньому.  

Виконавець не відповідає за подання податкової звітності Клієнта, сплату податків Клієнтом та наслідки прийняття Клієнтом будь-яких рішень. 

Клієнт самостійно приймає рішення на основі отриманих консультацій, рекомендацій та інформації.

Індивідуальні консультації та рекомендації, надані різними фахівцями чи партнерами iPlan, можуть відрізнятися.

Вирішення спорів  

У разі виникнення спору Виконавець та Клієнт намагатимуться вирішити його шляхом переговорів. 

Якщо спір не вдасться вирішити шляхом переговорів протягом 30 календарних днів з моменту отримання письмового повідомлення про спір, Виконавець та Клієнт можуть за взаємною згодою звернутися до медіації.

Якщо спір не буде вирішено шляхом переговорів або медіації, він підлягає розгляду в судовому порядку відповідно до законодавства України.

Строк дії та розірвання Договору

Договір набирає чинності з моменту його укладення та діє протягом строку дії обраного пакету Послуг відповідно до умов Договору.

Договір автоматично продовжується або змінюється, якщо Клієнт оплачує рахунок на продовження поточного пакету Послуг або перехід на інший пакет Послуг.

Виконавець або Клієнт можуть достроково розірвати Договір, письмово повідомивши про це іншу сторону Договору не менше ніж за 30 календарних днів до бажаної дати розірвання. 

Якщо Договір достроково розривається з ініціативи Виконавця, Виконавець повертає Клієнту кошти за ненадані Послуги.

Якщо Договір достроково розривається з ініціативи Клієнта з причин, не пов’язаних з порушенням Договору з боку Виконавця, сплачені кошти не повертаються, якщо інше не погоджено між Виконавцем та Клієнтом.

У випадку, якщо Клієнт не продовжує користування Послугами на новий строк або у випадку розірвання Договору з будь-яких інших причин, Виконавець має право закрити доступ до всіх файлів та ресурсів, які були надані протягом строку дії Договору.

Зміни до Оферти

Умови цієї Оферти можуть змінюватися шляхом оприлюднення нової редакції на сайті iPlan.ua. Нова редакція Оферти застосовується до Договорів, що укладаються або продовжуються шляхом оплати рахунку після дати оприлюднення такої редакції.

Зв’яжіться з нами

Якщо у вас є питання, коментарі або зауваження, напишіть нам на електронну пошту [email protected].

Дата набрання чинності Оферти: 01 червня 2026 року.

Виконавець: фізична особа-підприємець з переліку ФОП партнерів iPlan, конкретно визначена у відповідному рахунку на оплату.

Реквізити та РНОКПП Виконавця визначаються у рахунку на оплату.

Перелік ФОП партнерів iPlan

ФОП Масленніков В’ячеслав Вікторович

ФОП Мікулов Сергій Володимирович

ФОП Старченко Інна Зіновіївна

ФОП Балабан Оксана Романівна