Переваги iPlan
1. Немає конфлікту інтересів
Планери iPlan працюють за американським стандартом Fiduciary, тобто діяти в інтересах клієнта. iPlan працює по моделі fee only - оплата виключно від клієнта, без додаткових комісій. А отже, радник завжди на стороні клієнта у виборі фінансових продуктів.
2. Економія часу
Клієнт вміє заробляти гроші. Це його вибір зростати в професії та проводити час з рідними, замість того, щоб годинами шукати в інтернеті інформацію про можливості захистити чи вигідно вкласти кошти.
3. Безпека
Планер - це людина, яка допомагає піклуватись про фінанси і робити все правильно. Він вберігає клієнта від емоційних інвестицій та допомагає уникнути пастки інфляції способу життя. Конфіденційність клієнта захищена договором.
4. Розуміння досяжності цілей
Ми створюємо фінансовий план з розрахунками, що дає розуміння, скільки коштують життєві цілі, і чи вони реалістичні. А також, скільки потрібно заробляти та інвестувати для їх досягнення.
Пакети
START
$428 (4 місяці)
Ви готові нарешті зробити перші кроки замість читати чати і дивитись відео. Ви хочете отримати розрахунки та рекомендації по цілям Резервний Фонд та Фінансова свобода
FAMILY
$857 (1 рік)
Ви налаштовані на довгострокову співпрацю і хочете мати довіреного сімейного консультанта по всім фінансовим питанням.
PRO
$1607 (1 рік)
PRO підходить Вам якщо:
- вашого капіталу вже достатньо для покриття типових фінансових цілей;
- ви хочете працювати тільки з одним із Партнерів;
- у вас нестандартний запит ;
- ви не є резидентом України;
- ви хочете інвестувати в бізнес проекти.
Усі пакети включають комплексний фінансово-інвестиційний план по життєвих цілях.
Важливо: спочатку плануємо, а потім інвестуємо.
Детальніше про пакети
| Talks | Start | Family | PRO | Friend | |
|---|---|---|---|---|---|
| Для кого | Ви хочете бути членом телеграм чату інвесторів, щотижня слухати корисні ефіри від практиків та мати доступ до бази знань | Ви готові нарешті зробити перші кроки замість читати чати і дивитись відео. Ви хочете отримати розрахунки та рекомендації по цілям Резервний Фонд та Фінансова свобода | Ви налаштовані на довгострокову співпрацю і хочете мати довіреного сімейного консультанта по всім фінансовим питанням | PRO підходить Вам якщо: - вашого капіталу вже достатньо для покриття типових фінансових цілей - ви хочете працювати тільки з одним із Партнерів - у вас нестандартний запит - ви не є резидентом України - ви хочете інвестувати в бізнес проекти | Ви вже працювали рік з iPlan, хотете залишити доступ до таблиць, Вікіпедії та отримувати клієнтські розсилки і кешбеки. При потребі індивідуальні консультації Планера оплатите погодинно |
| Індивідуальна робота з планером | ні | так | так | так | ні |
| Планери | не застосовно | Планери 1го року | Артем, Інна Б., Інна С., Максим, Оксана, Олександра | В'ячеслав, Любомир, Сергій | не застосовно |
| Мінімальна тривалість співпраці | 1 місяць | 4 місяці | 1 рік | 1 рік | 1 рік |
| Вартість послуг | $17 дол/міс | $428 | $857 | $1607 (15 годин Партнера) | $214 на рік |
| Умови оплати | Щомісяця | Аванс 100% | Аванс 50% кожні півроку | Аванс 50% кожні півроку | Аванс 100% |
| Вартість послуг поза пакетом | Від $90 до $150 за годину надання сервісу фінансового планера (онлайн зустрічі, аналітика, відповіді на запитання тощо)* | ||||
| Моніторинг і частота спілкування після затвердження плану та портфелів | 1 зустріч | 3 зустрічі | при потребі | – | |
| Швидкість реакції на запит | 3 робочих дня | 2 робочих дня | 1 робочий день | 2 робочих дня | |
| ФІНАНСОВИЙ ПЛАН | |||||
| Валюта плану | американський долар | американський долар | будь-яка | Відповідного існуючого плану | |
| Хто може братися до уваги | клієнт, дружина/чоловік | клієнт, дружина/чоловік, діти | клієнт, дружина/чоловік, діти, батьки, інші | Відповідного існуючого плану | |
| Максимум фінансових цілей | 3 | 10 | без обмежень | Відповідного існуючого плану | |
| Кількість сценаріїв плану | 1 | 1 | 2 | 1 | |
| Фінансовий баланс активів та пасивів | так | так | так | так | |
| Дорожня карта на 1 рік | так | так | так | так | |
| Комунікація з Клієнтом | дистанційно | дистанційно | дистанційно і/або віч-на-віч | - | |
| Оновлення плану | - | щороку | при потребі | - | |
| ІНВЕСТИЦІЇ | |||||
| Депозити | так | так | так | ||
| Державні облігації України (ОВДП) | так | так | так | ||
| Єврооблігації України | – | так | так | ||
| Корпоративні облігації Україна | – | – | так | ||
| US ETFs з рекомендованого списку | так | так | так | ||
| Irish ETFs, Target date ETF | – | так | так | ||
| REITs | – | так | так | ||
| Нішеві ETF фонди, факторні ETF | – | – | так | ||
| Акції окремих компаній | – | – | – | ||
| НПФ, пайові фонди в Україні | – | так | так | ||
| Фонди нерухомості (Україна) | – | так | так | ||
| Апарт готелі (Україна) | – | так | так | ||
| Нерухомість за кордоном | – | – | так | ||
| Придбання власного / інвестиційного житла | контакти експертів | Start + фінансова модель | Family + перевірка у YouControl | ||
| Земля | – | контакти провайдерів | фінансова модель + перевірка у YouControl | ||
| P2P позикові платформи | – | контакти провайдерів | Family + перевірка у YouControl | ||
| Авто під викуп | – | – | так | ||
| Криптовалюти - базові рекомендації | – | – | так | ||
| Бізнес інвестиції з рекомендованого списку | – | – | так | ||
| Аналіз бізнес проектів від клієнта | – | – | рішення від партнерів | ||
| Венчурні інвестиції, стартапи | – | – | рішення від партнерів | ||
| Активне управління | – | – | рішення від партнерів | ||
| ПОДАТКИ | |||||
| Е-ліміт та практики фін моніторингу | так | так | так | ||
| Податкове планування | Вікіпедія для Клієнтів | Start + роз`яснення податків з інвестиційних доходів | Family + рішення від партнерів | ||
| Податкова амністія | - | - | рішення від партнерів | ||
| Спец тариф від бухгалтерських компаній | так | так | так | ||
| ОБЛІК ФІНАНСІВ КЛІЄНТА | приклад | приклад | приклад + форми на замовлення Клієнта | ||
| СПАДКОВЕ ПЛАНУВАННЯ | |||||
| Матеріали для фін освіти дітей | так | так | так | ||
| Планування освіти дітей | – | у частині розрахунків в плані | у частині розрахунків в плані + рішення від партнерів | ||
| Шаблон заповіту та рекомендації нотаріусів | – | так | так | ||
| Спадкові правочини | – | – | так + рішення від партнерів | ||
| Контактна особа для кризових обставин | – | – | так | ||
| Трасти, сімейні КІФи | – | – | рішення від партнерів | ||
| СТРАХУВАННЯ | |||||
| Страхування від критичних захворювань | так | так | так + індивідуальні умови | ||
| ДМС | - | так | так + індивідуальні умови | ||
| Страхування життя та нещасних випадків | - | так | так + індивідуальні умови | ||
| Страхування особистого майна | - | так | так + індивідуальні умови | ||
| БОНУСИ ТА КЕШБЕКИ | |||||
| Знижки на послуги партнерів | – | так | так | так | так |
| Кешбек від партнерів | – | в рахунок оплати сервісу | в рахунок оплати сервісу | так | в рахунок оплати сервісу |
| Промо код знижки на Kyiv Invest Meetup | – | так | так | так | так |
| Закрита база вебінарів | – | так | так | так | так |
| Вікіпедія для Клієнтів | скорочена версія | так | так | так | так |
Відгуки про нас
Завжди розумів, що тримати гроші на депозитах, це, звичайно краще, ніж у шухляді, але перші кроки для подальшого інвестування були для мене досить туманними і неясними. Завдяки iPlan, тепер в мене є сформоване бачення середніх і далеких цілей. А інвестування це лише інструмент для досягнення моїх цілей.
Для меня важно видеть (визуально) свой прогресс в движении к финансовым целям. Как изменилась ситуация за прошедший период? Мой капитал уменьшился\увеличился? Как повлияли мои предыдущие действия на текущий результат? Насколько я стал ближе к покупке дома? А к готовности оплачивать школу двум детям? А к фин. независимости целиком? В работе с iPlan в первую очередь ценю доверие и возможность пообщаться с моим советником. Также сервис помогает экономить время на выбор и покупку финансовых решений и продуктов.
Работа с iPlan помогает принимать более взвешенные решения управления семейными деньгами. Также большое преимущество - партнерские программы и бонусы для клиентов
Важливе питання для будь якого підприємця “What business are you in?” Я працюю в сфері професійних послуг і створюю цінність для своїх клієнтів. Вони можуть не думати про деякі речі, бо за них це роблю я. Так само як споживач я віддаю на аутсорс фінансове планування, бо моя ключова діяльність (core activity) в активному доході від професійних послуг. iPlan та Любомир допомагають мені бути спокійною щодо теми грошей в умовах невизначеності. Так би мовити “відчувати землю під ногами” Я відповідально ставлюся до фінансового майбутнього. Планую себе самостійно забезпечувати завтра і післязавтра. Тож послуги iPlan це турбота про себе і про тих кого я люблю.
Загалом дізнався багато цікавих моментів і фінансові показники покращилися, В першу чергу, для мене важливо було отримати фундамент фінансової грамотності, економію часу та розуміння світу інвестицій, за, що я і вдячний.
На самому початку у мене було відкрите питання "як зайві гроші можна інвестувати". Завдяки Сергію я отримав й вичерпний перелік інструментів й дуже цінний практичний досвід. Але сам по собі довгостроковий фінансовий план був радше побічним ефектом мого запиту. Дуже сумніваюся, що я буду активно займатися трейдингом й інвестиціями. Мені більше до вподоби займатися своєю професією й відкладати зайві гроші, най навіть й неоптимально. Завдяки iPlan я тепер знаю як це робити, з чого почати й маю ground level knowledge щоб формулювати свої питання за потреби. Загалом я залишився дуже задоволений співпрацею й міг би рекомендувати вас знайомим, ви робите дійсно корисний продукт.
Я не памʼятаю, щоб колись відчував нестачу грошей, мабуть це через мою вроджену ощадливість, але звички системно працювати з грошима не було, а інвестиційні інструменти обмежувались депозитами в банку. Співпраця з IPlan в обличчі Любомира докорінно змінило моє ставлення до грошей. Тепер в мене є чіткий фінансовій план на багато років уперед.
Я почав системно інвестувати гроші, отримувати пасивний дохід, та впевнено рухатись до фінансової свободи.
Також великою цінністю для мене - є можливість обговорювати інвестиційні ідеї з Любомиром та отримувати вичерпний аналіз по ним.
Если в вашей голове при словах "инвестиции" и "мои планы на пенсию" возникает только две идеи - депозит и "купить однушку и сдавать", - вам точно в iPlan. Здесь вам расскажут о гораздо большем количестве инструментов, об их плюсах и минусах, прибыльности, надежности, ликвидности. Очень удобно, что консультант (Василь Матiй) всегда на связи и может проанализировать любые ваши идеи, даже если это "а что если инвестировать в киоск с шаурмой?". Благодаря большому количеству клиентов iPlan имеют практический опыт со всем, о чем говорят.
Ми працюємо сім'єю із Сергієм Мікуловим. Я знаю досить багато про фінанси порівняно зі своїм оточенням, але з іншого боку я не знаю багатьох деталей і нюансів. Ми почали спілкування з iPlan, бо хотіли розібратися із страхуванням, а завершили покупкою підписки Family і жодного разу не жаліли. Побудова фінплану, допомога зі страхуванням, а також із вибором інструментів була неоціненною. Що мені подобається - ми говоримо на одній мові, Сергій добре розуміє наші потреби і цілі. Документи iPlan допомагають дисциплінувати себе і трекати результати.
До работы с Любомиром я особо не задумывался о вариантах как можно более эффективно сберечь деньги, а главное заставить их работать (депозиты не в счёт). Моей финансовой грамотности и знаний математики хватало чтобы понимать что выгодные депозиты – редкость или риск, надёжные депозиты – максимум позволят уберечься от части инфляции, покупка недвижимости – дорого и опять же рискованно (даже с точки зрения сохранения капитала). На всё остальное у меня банально не хватало ни времени ни фокуса внимания. А между тем, начали появляться реально долгосрочные цели. Я стал понимать что детей за какие-то деньги нужно будет учить, а я не смогу вечно работать также как в 25-35 лет и в преклонном возрасте хотел бы позволять себе жизнь не хуже чем сегодня. Любомир помог мне взглянуть на деньги иначе. Я понял что откладывать их таки нужно системно, но при этом с разумным (для меня, а это как оказалось очень индивидуально) риском их стоит инвестировать.
С помощью iPlan я правильно выстроил ряд целей к выполнению которых успешно продвигаюсь. Я узнал о массе новых для меня финансовых инструментов, радикально (по сравнению с тем как было раньше) диверсифицировал портфель инвестиций и перестал переживать что «делаю что-то не то по незнанию».
А ещё на примере Любомира я в очередной раз убедился что в каждом деле есть профессионалы, которым стоит доверять то в чём ты сам таковым не являешься. И тогда получишь более прогнозируемый результат.
Я начал пользоваться сервисом iPlan почти с момента его основания, уже больше 3х лет. Решил купить после того, как понял, что инвестиции - это целый огромный мир и у меня нет достаточно времени чтобы его изучить, на это нужны просто годы.Всего за 400 долларов стартового пакета я получил все знания и опыт очень опытного в этом деле специалиста.
За все время ни разу не пожалел, и, даже больше, я в восторге от услуг. Вижу как продвигаюсь к своим целям.
Без iPlan скорее всего не вышло бы так результативно. В последний год даже перешел на более дорогой пакет чтобы иметь возможность пользоваться большим количеством инструментов. Всем рекомендую!
Темою фінансової грамотності та інвестицій я цікавлюсь ще з юних років, тому до моменту початку співпраці з командою iPlan - вже багато чого знав, розумів та робив. Проте, наступив момент коли я зрозумів, що хороше рішення часто вимагає погляду з різних боків. Мій планер Сергій - дуже допоміг (і продовжує допомагати) структурувати мій портфель, подивитись з іншого кута на частину фінансових інструментів - Р2Р позик, страхування. Також, вже під час нашої співпраці ми додали нових для мене інструментів - фондовий ринок, ОВДП. Для мене особливо цінно, що мій планер:
- - повністю на моїй стороні і не намагається продати певний конкретний продукт,
- - дуже добре розуміє нюанси і особливості кожного інструменту, може порадити оптимальні шляхи заходу/виходу в певні інструменти,
- - з ним завжди можна порадитись при потребі.
С появлением ребенка я стала задавать себе много вопросов: "куда откладывать деньги на будущее ребенка, как защитить свои сбережения, что для этого делать и куда их вкладывать, как достигнуть финансовой свободы, чтобы больше времени уделять семье". После работы с моим планером в iPlan у меня есть не только ответы на эти вопросы, но практические навыки их применения. Регулярный контроль моего прогресса, телеграм чат, он-лайн помощь в проведении первых сделок и заполнении налоговых деклараций стали для меня приятным и полезным бонусом.
З iPlan я перейшов до практичної реалізації стратегії фінансової свободи. Нарешті зрозумів скільки грошей мені потрібно, скільки коштів в мене буде, які суми відкладати, як, навіщо і куди інвестувати. Рекомендую Сергія і план Pro. Слідуйте принципами від Сергія: “Гроші повинні працювати“ та “Чому ВИ страхуєте квартири, авто, а не основне джерело доходу - СЕБЕ?” і приймайте правильні рішення в довготривалій перспективі. Окреме дякую команді за канал Сімейний Бюджет і просвітницьку діяльність.
В какой то момент я стал задаваться вопросами накопления, пенсии, покупки недвижимости и т. д. iPlan помог систематизировать знания, ответил на многии мои вопросы, показал мне варианты решений и инструменты для достижения определенных целей. В результате мы составили персональный финансовый план, в котором исходя из моих пожеланий и возможностей ребята помогли найти мне баланс между ними.
Я пришёл в iPlan, а точнее к Сергею Микулову, когда понял, что мне нужен второй, профессиональный взгляд на мои планы по достижению финансовой свободы. Когда начинаешь разбираться что и как работает в мире финансов, то быстро понимаешь, что небольшой просчёт на длительном отрезке времени может привести к большим потерям или недополученной прибыли. Кроме того, на длительном отрезке времени, помимо контроля\увеличения доходов\расходов нужно покрывать как можно больше рисков иначе можно не дойти до финиша. Я благодарен за составление финансового плана, подбор страховых компаний и продуктов, за ответы на десятки вопросов, за наглядный механизм достижения целей, за множество предоставленных материалов, форм и калькуляторов, за кэшбеки, за профессионализм в подходе к клиентам! Всем кто ещё думает и считает, что сам вполне может справиться помните - чем выше гора, тем сложнее на неё залезть, и тем спокойнее, когда вы не один! Результатом работы с Сергеем я доволен, теперь можно спокойнее идти к цели, зная, что всё может получиться, хотя бы в теории!
Ми є членами
