iPlan - Save. Invest. Enjoy.
logo iPlan
logo iPlan
logo iPlan

Чим ми займаємось?

У кожної людини є плани на майбутнє. Деякі з них мають фінансовий характер: купити житло і авто, дати дітям хорошу освіту й допомогти на старті їхньої кар’єри, профінансувати відпустки та дні народження, забезпечити собі гідну пенсію та багато іншого. Усе це називається фінансовими цілями.

  ​Ми допомагаємо знайти відповіді на питання:
  • Скільки буде коштувати їх реалізація?
  • Скільки потрібно заощаджувати, щоб реалізувати ідеальний життєвий сценарій?
  • Куди інвестувати?
  • Як убезпечити своє здоров'я і захистити сім'ю від форс-мажорів?
  • А також супроводжуємо реалізацію складеного плану. В ідеальному варіанті — все фінансове життя.

iPlan, або фінансово-інвестиційний план, аналізує різні аспекти життя людини та її сім'ї: від майбутніх фінансових цілей та їх реалізації до сукупності клієнтських активів, доходів, витрат і управління фінансовими ризиками.

Чим ми займаємось?

Найважливіше не те, скільки у вас грошей, а те, як ви ними розпоряджаєтесь. Як заробляєте, витрачаєте, заощаджуєте і вкладаєте. Наскільки ці рішення зважені та обґрунтовані? А скільки у них ризику? Чи достатньо ви компетентні, щоб вибрати найкращий варіант?

Вся діяльність iPlan заснована на тому, щоб показати: інвестором може стати будь-який представник середнього класу. Навіть в умовах економічної і політичної нестабільності фінансова забезпеченість теж можлива. Для цього потрібен лише грамотний консультант, що допоможе збалансувати доходи і витрати, визначити суму, яку потрібно заощаджувати, а також підкаже, куди вкладати для отримання пасивного доходу.

Ми пропагуємо свідомий підхід в інвестуванні: найміть фахівця і ви заробите значно більше та захиститесь від ризиків, ніж намагаючись вкладати самостійно без фахових знань.

Переваги iPlan

1. Немає конфлікту інтересів

Планери iPlan працюють за американським стандартом Fiduciary, тобто діяти в інтересах клієнта. iPlan працює по моделі fee only - оплата виключно від клієнта, без додаткових комісій. А отже, радник завжди на стороні клієнта у виборі фінансових продуктів.

2. Економія часу

Клієнт вміє заробляти гроші. Це його вибір зростати в професії та проводити час з рідними, замість того, щоб годинами шукати в інтернеті інформацію про можливості захистити чи вигідно вкласти кошти.

3. Безпека

Планер - це людина, яка допомагає піклуватись про фінанси і робити все правильно. Він вберігає клієнта від емоційних інвестицій та допомагає уникнути пастки інфляції способу життя. Конфіденційність клієнта захищена договором.

4. Розуміння досяжності цілей

Ми створюємо фінансовий план з розрахунками, що дає розуміння, скільки коштують життєві цілі, і чи вони реалістичні. А також, скільки потрібно заробляти та інвестувати для їх досягнення.

Пакети



Усі пакети включають комплексний фінансово-інвестиційний план по життєвих цілях.

Важливо: спочатку плануємо, а потім інвестуємо.

Детальніше про пакети
 StartFamilyPRO
Для когоВи готові нарешті зробити перші кроки замість читати чати і дивитись відео.
Ви хочете отримати розрахунки та рекомендації по цілям Резервний Фонд та Фінансова свобода
Ви налаштовані на довгострокову співпрацю і хочете мати довіреного сімейного консультанта по всім фінансовим питаннямPRO підходить Вам якщо:
- вашого капіталу вже достатньо для покриття типових фінансових цілей
- ви хочете працювати тільки з одним із Партнерів
- у вас нестандартний запит
- ви не є резидентом України
- ви хочете інвестувати в бізнес проекти
ПланериПланери 1го рокуАртем, Інна Б., Інна С., Максим, Оксана, ОлександраВ'ячеслав, Любомир, Сергій
Моніторинг і частота спілкування після затвердження плану та портфелів1 зустріч3 зустрічіпри потребі
Швидкість реакції на запит3 робочих дня2 робочих дня1 робочий день
Вартість послуг$428$857$1607 (15 годин Партнера)
Умови оплатиАванс 100%Аванс 50% кожні піврокуАванс 50% кожні півроку
ФІНАНСОВИЙ ПЛАН
Валюта плануамериканський доларамериканський доларбудь-яка
Хто може братися до увагиклієнт, дружина/чоловікклієнт, дружина/чоловік, дітиклієнт, дружина/чоловік, діти, батьки, інші
Максимум фінансових цілей310без обмежень
Кількість сценаріїв плану112
Фінансовий баланс активів та пасивівтактактак
Дорожня карта на 1 ріктактактак
Комунікація з Клієнтомдистанційнодистанційнодистанційно і/або віч-на-віч
Оновлення плану-щорокупри потребі
ІНВЕСТИЦІЇ
Депозититактактак
Державні облігації України (ОВДП)тактактак
Єврооблігації Українитактак
Корпоративні облігації Українатак
US ETFs з рекомендованого спискутактактак
Irish ETFs, Target date ETFтактак
REITsтактак
Нішеві ETF фонди, факторні ETFтак
Акції окремих компаній
НПФ, пайові фонди в Українітактак
Фонди нерухомості (Україна)тактак
Апарт готелі (Україна)тактак
Нерухомість за кордономтак
Придбання власного / інвестиційного житлаконтакти експертівStart + фінансова модельFamily + перевірка у YouControl
Земляконтакти провайдерівфінансова модель + перевірка у YouControl
P2P позикові платформиконтакти провайдерівFamily + перевірка у YouControl
Авто під викуптак
Криптовалюти - базові рекомендаціїтак
Бізнес інвестиції з рекомендованого спискутак
Аналіз бізнес проектів від клієнтарішення від партнерів
Венчурні інвестиції, стартапирішення від партнерів
Активне управліннярішення від партнерів
ПОДАТКИ
Е-ліміт та практики фін моніторингутактактак
Податкове плануванняВікіпедія для КлієнтівStart + роз`яснення податків з інвестиційних доходівFamily +
рішення від партнерів
Податкова амністія--рішення від партнерів
Спец тариф від бухгалтерських компанійтактактак
ОБЛІК ФІНАНСІВ КЛІЄНТАприкладприкладприклад + форми на замовлення Клієнта
СПАДКОВЕ ПЛАНУВАННЯ
Матеріали для фін освіти дітейтактактак
Планування освіти дітейу частині розрахунків в планіу частині розрахунків в плані + рішення від партнерів
Шаблон заповіту та рекомендації нотаріусівтактак
Спадкові правочинитак + рішення від партнерів
Контактна особа для кризових обставинтак
Трасти, сімейні КІФирішення від партнерів
СТРАХУВАННЯ
Страхування від критичних захворюваньтактактак + індивідуальні умови
ДМС-тактак + індивідуальні умови
Страхування життя та нещасних випадків-тактак + індивідуальні умови
Страхування особистого майна-тактак + індивідуальні умови
БОНУСИ ТА КЕШБЕКИ
Знижки на послуги партнерівтактактак
Кешбек від партнерівв рахунок оплати сервісув рахунок оплати сервісутак
Промо код знижки на Kyiv Invest Meetupтактактак
Закрита база вебінарівтактактак
Вікіпедія для Клієнтівтактактак
*Вартість години можна дізнатись у Вашого планера. Вона залежить від складності Вашого запитання та рівня кваліфікації планера.

Відгуки про нас

  • Завжди розумів, що тримати гроші на депозитах, це, звичайно краще, ніж у шухляді, але перші кроки для подальшого інвестування були для мене досить туманними і неясними. Завдяки iPlan, тепер в мене є сформоване бачення середніх і далеких цілей. А інвестування це лише інструмент для досягнення моїх цілей.
    Павло Тайкало
    Software Engineer at MacPaw
  • Для меня важно видеть (визуально) свой прогресс в движении к финансовым целям. Как изменилась ситуация за прошедший период? Мой капитал уменьшился\увеличился? Как повлияли мои предыдущие действия на текущий результат? Насколько я стал ближе к покупке дома? А к готовности оплачивать школу двум детям? А к фин. независимости целиком? В работе с iPlan в первую очередь ценю доверие и возможность пообщаться с моим советником. Также сервис помогает экономить время на выбор и покупку финансовых решений и продуктов.
    Віктор Кириченко
    Chief Transformation Officer at EVO
  • Работа с iPlan помогает принимать более взвешенные решения управления семейными деньгами. Также большое преимущество - партнерские программы и бонусы для клиентов
    Дмитро Могир
    підприємець, бізнес оплат через термінали
  • Важливе питання для будь якого підприємця “What business are you in?” Я працюю в сфері професійних послуг і створюю цінність для своїх клієнтів. Вони можуть не думати про деякі речі, бо за них це роблю я. Так само як споживач я віддаю на аутсорс фінансове планування, бо моя ключова діяльність (core activity) в активному доході від професійних послуг. iPlan та Любомир допомагають мені бути спокійною щодо теми грошей в умовах невизначеності. Так би мовити “відчувати землю під ногами” Я відповідально ставлюся до фінансового майбутнього. Планую себе самостійно забезпечувати завтра і післязавтра. Тож послуги iPlan це турбота про себе і про тих кого я люблю.
    Оксана Гошва
    Засновниця Hoshva PR&DGTL, DOT_DOT innovation
  • Загалом дізнався багато цікавих моментів і фінансові показники покращилися, В першу чергу, для мене важливо було отримати фундамент фінансової грамотності, економію часу та розуміння світу інвестицій, за, що я і вдячний.
    Влад Криласов
    Software Engineer at Pole Star Space Applications
  • На самому початку у мене було відкрите питання "як зайві гроші можна інвестувати". Завдяки Сергію я отримав й вичерпний перелік інструментів й дуже цінний практичний досвід. Але сам по собі довгостроковий фінансовий план був радше побічним ефектом мого запиту. Дуже сумніваюся, що я буду активно займатися трейдингом й інвестиціями. Мені більше до вподоби займатися своєю професією й відкладати зайві гроші, най навіть й неоптимально. Завдяки iPlan я тепер знаю як це робити, з чого почати й маю ground level knowledge щоб формулювати свої питання за потреби. Загалом я залишився дуже задоволений співпрацею й міг би рекомендувати вас знайомим, ви робите дійсно корисний продукт.
    Влад Сорока
    Senior Software Engineer
  • Я не памʼятаю, щоб колись відчував нестачу грошей, мабуть це через мою вроджену ощадливість, але звички системно працювати з грошима не було, а інвестиційні інструменти обмежувались депозитами в банку. Співпраця з IPlan в обличчі Любомира докорінно змінило моє ставлення до грошей. Тепер в мене є чіткий фінансовій план на багато років уперед.
    Я почав системно інвестувати гроші, отримувати пасивний дохід, та впевнено рухатись до фінансової свободи.
    Також великою цінністю для мене - є можливість обговорювати інвестиційні ідеї з Любомиром та отримувати вичерпний аналіз по ним.
    Тарас Мурашко
    Co-founder and CTO EVO
  • Если в вашей голове при словах "инвестиции" и "мои планы на пенсию" возникает только две идеи - депозит и "купить однушку и сдавать", - вам точно в iPlan. Здесь вам расскажут о гораздо большем количестве инструментов, об их плюсах и минусах, прибыльности, надежности, ликвидности. Очень удобно, что консультант (Василь Матiй) всегда на связи и может проанализировать любые ваши идеи, даже если это "а что если инвестировать в киоск с шаурмой?". Благодаря большому количеству клиентов iPlan имеют практический опыт со всем, о чем говорят.
    Елена Шаровар
    Lead Developer, Waverley Software
  • Ми працюємо сім'єю із Сергієм Мікуловим. Я знаю досить багато про фінанси порівняно зі своїм оточенням, але з іншого боку я не знаю багатьох деталей і нюансів. Ми почали спілкування з iPlan, бо хотіли розібратися із страхуванням, а завершили покупкою підписки Family і жодного разу не жаліли. Побудова фінплану, допомога зі страхуванням, а також із вибором інструментів була неоціненною. Що мені подобається - ми говоримо на одній мові, Сергій добре розуміє наші потреби і цілі. Документи iPlan допомагають дисциплінувати себе і трекати результати.
  • Максим Тодораки
    До работы с Любомиром я особо не задумывался о вариантах как можно более эффективно сберечь деньги, а главное заставить их работать (депозиты не в счёт). Моей финансовой грамотности и знаний математики хватало чтобы понимать что выгодные депозиты – редкость или риск, надёжные депозиты – максимум позволят уберечься от части инфляции, покупка недвижимости – дорого и опять же рискованно (даже с точки зрения сохранения капитала). На всё остальное у меня банально не хватало ни времени ни фокуса внимания. А между тем, начали появляться реально долгосрочные цели. Я стал понимать что детей за какие-то деньги нужно будет учить, а я не смогу вечно работать также как в 25-35 лет и в преклонном возрасте хотел бы позволять себе жизнь не хуже чем сегодня. Любомир помог мне взглянуть на деньги иначе. Я понял что откладывать их таки нужно системно, но при этом с разумным (для меня, а это как оказалось очень индивидуально) риском их стоит инвестировать.
    С помощью iPlan я правильно выстроил ряд целей к выполнению которых успешно продвигаюсь. Я узнал о массе новых для меня финансовых инструментов, радикально (по сравнению с тем как было раньше) диверсифицировал портфель инвестиций и перестал переживать что «делаю что-то не то по незнанию».
    А ещё на примере Любомира я в очередной раз убедился что в каждом деле есть профессионалы, которым стоит доверять то в чём ты сам таковым не являешься. И тогда получишь более прогнозируемый результат.
    Максим Тодораки
    Delivery Director, EPAM Systems
  • Я начал пользоваться сервисом iPlan почти с момента его основания, уже больше 3х лет. Решил купить после того, как понял, что инвестиции - это целый огромный мир и у меня нет достаточно времени чтобы его изучить, на это нужны просто годы.Всего за 400 долларов стартового пакета я получил все знания и опыт очень опытного в этом деле специалиста.
    За все время ни разу не пожалел, и, даже больше, я в восторге от услуг. Вижу как продвигаюсь к своим целям.
    Без iPlan скорее всего не вышло бы так результативно. В последний год даже перешел на более дорогой пакет чтобы иметь возможность пользоваться большим количеством инструментов. Всем рекомендую!
  • Темою фінансової грамотності та інвестицій я цікавлюсь ще з юних років, тому до моменту початку співпраці з командою iPlan - вже багато чого знав, розумів та робив. Проте, наступив момент коли я зрозумів, що хороше рішення часто вимагає погляду з різних боків. Мій планер Сергій - дуже допоміг (і продовжує допомагати) структурувати мій портфель, подивитись з іншого кута на частину фінансових інструментів - Р2Р позик, страхування. Також, вже під час нашої співпраці ми додали нових для мене інструментів - фондовий ринок, ОВДП. Для мене особливо цінно, що мій планер:
    • -  повністю на моїй стороні і не намагається продати певний конкретний продукт,
    • -  дуже добре розуміє нюанси і особливості кожного інструменту, може порадити оптимальні шляхи заходу/виходу в певні інструменти,
    • - з ним завжди можна порадитись при потребі.
    Володимир Мисак
    Co-Founder of Edver, Swim4U&Run4U
  • С появлением ребенка я стала задавать себе много вопросов: "куда откладывать деньги на будущее ребенка, как защитить свои сбережения, что для этого делать и куда их вкладывать, как достигнуть финансовой свободы, чтобы больше времени уделять семье". После работы с моим планером в iPlan у меня есть не только ответы на эти вопросы, но практические навыки их применения. Регулярный контроль моего прогресса, телеграм чат, он-лайн помощь в проведении первых сделок и заполнении налоговых деклараций стали для меня приятным и полезным бонусом.
    Оксана Куликова
    CMO in Retail business
  • З iPlan я перейшов до практичної реалізації стратегії фінансової свободи. Нарешті зрозумів скільки грошей мені потрібно, скільки коштів в мене буде, які суми відкладати, як, навіщо і куди інвестувати. Рекомендую Сергія і план Pro. Слідуйте принципами від Сергія: “Гроші повинні працювати“ та “Чому ВИ страхуєте квартири, авто, а не основне джерело доходу - СЕБЕ?” і приймайте правильні рішення в довготривалій перспективі. Окреме дякую команді за канал Сімейний Бюджет і просвітницьку діяльність.
    Євген Рунц
    Architect at Realnode
  • Євгне Виборов
    Я прийшов до iPlan після продажу своєї компанії, коли з'явилась необхідність управляти деяким капіталом більш обізнано і правильно. Любомира я знав давно, так що мав довіру до компанії і вона справдилася. Мені допомогли зрозуміти як правильніше планувати свою фінанси на різні відрізки часу та цілі, подивитись на свій фінансовий стан цілісно, та зрозуміти за якими критеріями приймати рішення щодо різновидів інвестування.   Любомир допоміг мені сформувати довгостроковий пакет акцій та підібрати індекс фонди, що добре підходять під мій профіль ризику. Далі я отримував допомогу за необхідністю, коли в мене були конкретні запитання щодо різних фінансових інструментів, індекс фондів, інвестицій і таке інше.
    Також, я отримав багато знань через інформаційні канали та аналітику яку публікує компанія.
    Я рекомендую попрацювати з iPlan якщо у вас є гроші і ви шукаєте людей які зможуть вам адекватно пояснити, як вам приймати рішення щодо їх інвестування та збереження.
    Євген Виборов
    Tech Entrepreneur, Angel Investor
  • В какой то момент я стал задаваться вопросами накопления, пенсии, покупки недвижимости и т. д. iPlan помог систематизировать знания, ответил на многии мои вопросы, показал мне варианты решений и инструменты для достижения определенных целей. В результате мы составили персональный финансовый план, в котором исходя из моих пожеланий и возможностей ребята помогли найти мне баланс между ними.
    Андрей Загорулько
    Java Web Developer at SiteWorks
  • Я пришёл в iPlan, а точнее к Сергею Микулову, когда понял, что мне нужен второй, профессиональный взгляд на мои планы по достижению финансовой свободы. Когда начинаешь разбираться что и как работает в мире финансов, то быстро понимаешь, что небольшой просчёт на длительном отрезке времени может привести к большим потерям или недополученной прибыли. Кроме того, на длительном отрезке времени, помимо контроля\увеличения доходов\расходов нужно покрывать как можно больше рисков иначе можно не дойти до финиша. Я благодарен за составление финансового плана, подбор страховых компаний и продуктов, за ответы на десятки вопросов, за наглядный механизм достижения целей, за множество предоставленных материалов, форм и калькуляторов, за кэшбеки, за профессионализм в подходе к клиентам! Всем кто ещё думает и считает, что сам вполне может справиться помните - чем выше гора, тем сложнее на неё залезть, и тем спокойнее, когда вы не один! Результатом работы с Сергеем я доволен, теперь можно спокойнее идти к цели, зная, что всё может получиться, хотя бы в теории!
    Евгений Асмолов
    Java Software Engineer

Ми є членами

 

Если Вы хотите продолжить сотрудничество, свяжитесь с Вашим планером и обсудите все вопросы.

Якщо Ви бажаєте продовжити співпрацю, зв'яжіться з Вашим планером та обговоріть всі питання