Квартира, інвестиції та план на життя: як пакет ‘Start’ від iPlan став базою для фінансового успіху клієнтів
Завдання:
- створення резервного фонду;
- планування відкриття власного медичного кабінету;
- накопичення на навчання дитини;
- пенсійне планування.
Процес:
- Мета — накопичити резервния фонд у розмірі 6 місячних витрат (300 000грн). Щомісячні внески: 30 000 грн/міс.
- Оцінено вартість відкриття кабінету: 30 000$. Щорічні внески: 5 000$/рік. $ ОВДП із дохідністю 4%.
- Оцінено вартість навчання: 16 000$. Щорічні внески: 1 000$/рік почати через 3 роки.
- Розраховано капітал, який реалістично сформувати до 60 років. Всі вільні коштиінвестуються в ETF.
Результати:
- Резервния фонд сформовано за 5 місяців (50 тис. грн на депозиті, 100 тис. грн в ОВДП, 3 500$ в готівці).
- За 5 років накопичиться 33 000$.
- До початку навчання накопичено 10 тис. $ + по 1 тис. $/рік в процесі навчання.
- Через 20 років накопичиться 260 тис. $ (пасивний дохід 660$/міс = 28 тис. грн/міс).
