ua

ru

en

Новости

Новости

Кейс клієнта пакету «START»

Кейс клієнта пакету «START»

Квартира, резервний фрнд і інвестиції - разом з iPlan клієнти у 25 років створили чіткий фінансовий план, накопичили кошти та придбали житло

Квартира, інвестиції та план на життя: як пакет ‘Start’ від iPlan став базою для фінансового успіху клієнтів

Клієнти: подружжя у віці 25 років. 

Завдання: сформувати фінансовий план, визначитись, чи варто купувати нерухомість, і накопичити кошти на майбутні пологи.

Процес:

  1. Визначили ризик-профіль клієнтів. Разом сформували фінансові цілі:

Резервний фонд — на 3 міс. життя.

Фінансова свобода з 55 років отримувати $42 000 пасивного доходу щорічно.

Резервний фонд на вагітність — $14 000.

Купівля квартири — порівняти сценарії, купувати/орендувати/брати іпотеку.

Капітал на ремонт — $22 000.

  1. Визначили доходи та витрати сім’ї, порахували, скільки можна заощаджувати щомісяця, врахували наявні активи.

Розподілили грошові потоки, відкоригували план, щоб коштів вистачало на накопичення всіх цілей.

  1. Обговорили різні варіанти купівлі нерухомості в Україні. 
  2. Підготували інвестиційні портфелі для кожної цілі.

— Резервний фонд розподілили між доларовими ОВДП, валютною готівкою і частиною гривневих ОВДП.

— Резервний фонд на вагітність — обрали доларові ОВДП з дохідністю 4% річних, адже ціль поки не має точної прив’язки до часу.

— Капітал на ремонт — кошти на рахунку та гривневі ОВДП, адже кошти знадобляться протягом поточного року.

— Фінансова свобода — активи фондового ринку, диверсифікований портфель з американських ETF з орієнтованою дохідністю 7% річних. Пропорція ризикових та захисних активів відповідає ризик-профілю.

— Купівля нерухомості — прийняли рішення скористатись програмою Є-оселя.

 

Результат за період співпраці:

  1. Складений довгостроковий фінансовий план:

— є розуміння, скільки відкладати

— які фінансові цілі, скільки вони коштують і  коли їх вдасться виконати

— є розуміння, куди інвестувати кошти, як переказувати їх на закордонні рахунки, як купувати активи

— зрозуміло, як працюють інвестиції і чому саме такі активи додані в портфель

  1. Накопичений резервний фонд.
  2. Відкритий рахунок на Interactive Brokers, куплені перші активи.
  3. Придбали квартиру за програмою Є-оселя. Накопичили перший внесок і скористались рекомендацією від iPlan рієлтора-партнера.

iPlan працює за фідуціарною системою Fee only. Тому кешбек від співпраці з партнером отримали клієнти.

Сума кешбеку майже покрила вартість подальшого пакету співпраці.

Разом з фінансовим планером Ларисою Мошківською клієнти зробили гарний старт в організації особистих фінансів. Накопичили резервний фонд, купили квартиру, проінвестували на фондовому ринку і отримали детальний план подальших дій.

Поделиться:
pro
sti
stu
start
Якщо Ви бажаєте продовжити співпрацю, зв’яжіться з Вашим планером та обговоріть всі питання
Інфографіка Шлях клієнта_PRO
Інфографіка Шлях клієнта_Family
Інфографіка Шлях клієнта_Start