ЗАВДАННЯ: Побудувати базову фінансову систему та підготуватися до старту довгострокового інвестування з нульового капіталу.

ПРОЦЕС: Один із клієнтів – студент та junior IT-спеціаліст, інша клієнтка – студентка з Німеччини, яка заробляла репетиторством, навчаючись в університеті. На момент старту обидвоє фактично починали з нуля: без інвестиційного портфеля та без системи управління фінансами.

Першим етапом роботи стало не інвестування, а створення фінансової бази: формування резервного фонду, фінансової дисципліни та звички регулярно відкладати кошти.

Для клієнта з IT-сфери ми побудували фінансовий план та відклали старт інвестування до моменту накопичення резервного капіталу. Через рік він повернувся вже готовим до запуску інвестиційного портфеля.

У випадку студентки фокус був на ранньому старті та поступовому накопиченні капіталу через регулярні внески з власного доходу.

Через молодий вік та довгий горизонт інвестування для клієнтів була обрана більш агресивна стратегія з перевагою акційних інструментів та мінімальною часткою облігацій – у межах 10-15%.

Результат:

-клієнти побудували базову систему особистих фінансів

– сформували резервний фонд та звичку регулярних накопичень

– отримали довгострокову інвестиційну стратегію

– почали інвестувати ще до появи великого капіталу