ЗАВДАННЯ: Диверсифікувати активи та побудувати систему інвестування, яка не потребувала б постійного ручного управління.

Подружжя IT-спеціалістів звернулося до iPlan із капіталом близько $200 000, більша частина якого була зосереджена в нерухомості – як житловій, так і дохідній.

ПРОЦЕС: Після аналізу структури капіталу стало очевидно: майже 90% активів були сконцентровані в одному класі активів та одній юрисдикції. Попри стабільність нерухомості, така структура створювала ризики низької ліквідності та залежності від одного ринку.

Ми вирішили не продавати нерухомість одразу, а змінити логіку подальшого накопичення капіталу. Усі нові інвестиції клієнти почали спрямовувати у глобально диверсифікований портфель UCITS ETF через Interactive Brokers.

Додатково налаштували recurring investments – систему автоматичних регулярних інвестицій із ребалансуванням портфеля без необхідності постійного контролю та ручних операцій.

Портфель сформували у співвідношенні 70/30:
– 70% акційна частина через ETF
– 30% облігаційна частина для зниження волатильності

Результат:

– Поступове зниження концентрації капіталу в нерухомості

– Автоматизований процес інвестування без щоденного менеджменту

– Глобальна диверсифікація активів

– Більш збалансована довгострокова структура капіталу

– Інвестиційна система, яка працює незалежно від операційної зайнятості клієнтів