Нерухомість може бути важливою частиною капіталу, але велика кількість об’єктів не завжди означає високу ефективність інвестицій. Частина нерухомості може приносити недостатній дохід, потребувати зміни формату оренди або бути доцільнішою для продажу.

У цьому кейсі розповідаємо, як у межах пакета PRO старша фінансова планерка iPlan.ua Інна Бродніковадопомогла клієнту в Чехії проаналізувати портфель нерухомості, визначити подальшу стратегію для кожного об’єкта та розпочати формування довгострокового інвестиційного портфеля з цінних паперів.

Запит клієнта

Клієнт із Чехії звернувся із запитом на оптимізацію свого портфеля нерухомості в країні. Основні цілі – підвищити ефективність існуючих активів, визначити доцільність збереження чи продажу окремих об’єктів, а також створити довгостроковий інвестиційний портфель з цінних паперів. Частина об’єктів перебуває в іпотечному фінансуванні.

Рішення:

Проведено комплексну консультацію за участі локальних ріелторів.

Проведено аналіз кожного об’єкта нерухомості з точки зору прибутковості.

Ідентифіковано: 

Об’єкти, які доцільно здавати в довгострокову оренду.

Об’єкти, які ефективніше здавати в короткострокову оренду.

Об’єкти, які доцільно продати у середньостроковій перспективі.

Надано контакти ріелторів з довгострокової оренди та з короткострокової оренди  у Чехії (включаючи туристичний сегмент)

Відкрито брокерський рахунок в Interactive Brokers.

Створено диверсифікований портфель з ірландських аккумулюючих ЕТФ, орієнтований на довгострокове зростання капіталу та оптимізацію оподаткування.

Результат:

Портфель нерухомості оптимізований відповідно до ринкових умов.

Почалася реалізація плану з перепрофілювання об’єктів відповідно до їх потенціалу.

Клієнт отримав доступ до якісної екосистеми партнерів для управління та монетизації активів.

Розпочато формування довгострокового інвестиційного портфеля в ліквідних інструментах з перспективою стабільного росту та захисту капіталу.