Кейс клієнта пакету «Standard Ukraine» та партнерки iPlan.ua Інни Старченко. Фінансова стратегія військового: шлях до пасивного доходу у 20 тис. грн/міс
ЗАВДАННЯ:
- сформувати пасивний дохід у 20 000 грн/міс до 40 років
- мати надійний резервний фонд із швидким доступом до грошей
- відкрити брокерський рахунок і почати інвестувати
ПРОЦЕС:
- Резервний фонд: 10 000$ (5 000$ на банківському рахунку у валюті + 5 000$ у гривневих ОВДП для ліквідності).
- Розраховано: для досягнення цілі пасивного доходу потрібно інвестувати 8 000$ на рік.
- Відкрито брокерський рахунок офіційно, із зазначенням професії «військовий» та адреси військової частини, без проблем із верифікацією.
- Для проведення платежів використано систему Genome (оскільки Wise/Revolut наразі неможливо відкрити).
- Обрано інвестиції через європейські ETF-фонди з реінвестицією дивідендів, що важливо для нюансів спадкування (відсутність ризиків оподаткування у разі передачі активів родині).
РЕЗУЛЬТАТ:
- Військовий клієнт має сформований резервний фонд.
- Заощадження у 8 500$ на рік дозволяють йому досягнути цілі – пасивного доходу в 20 тис. грн/міс у 40 років.
- Вирішене питання безпечного відкриття рахунку та доступу до інвестицій навіть у складних умовах служби.
- Родина має захищений сценарій спадкування активів.
- Оформлено заповіт для спрощення процедури передачі активів при реалізації найгіршого сценарію.
