Кейс клієнта пакету «PRO» та партнерки iPlan.ua Інни Старченко. Оптимізація інвестицій та податків для власника капіталу у 700 000$
ЗАВДАННЯ:
- систематизувати інвестиційний портфель
- оптимізувати податкову звітність
- забезпечити базовий пасивний дохід незалежно від роботи
- сформувати фінансову свободу з 52 років
ПРОЦЕС:
- Клієнт (48 років) отримує частину зарплати у вигляді акцій від міжнародної компанії.
- Інвестує з 2021 року, використовує кілька платформ: Interactive Brokers, Exante, Binance.
- Проблема: капітал був розпорошений між нерухомістю, криптовалютою та різними брокерами.
- Проведено аналіз і переведено портфель з американських у європейські фонди для зниження податкових ризиків при зміні країни життя.
- Впорядковано податкову звітність: задекларовані доходи з дивідендів від подарованих акцій, сплачені податки, уникнено ризиків через автоматичний обмін інформацією між кра та їнами.
РЕЗУЛЬТАТ:
- Клієнт отримав чітку інвестиційну стратегію замість хаотичних вкладень.
- Базовий пасивний дохід сформовано – навіть за умови втрати роботи.
- Портфель диверсифіковано, знижено ризики (зокрема, пов’язані з Exante).
- Завдяки оптимізації податків легалізовані доходи від цінних паперів і прозора фінансова історія.
- Вибудувана стратегія поступового переходу до фінансової свободи.
