Кейс клієнтів пакету «Pro» та партнерки iPlan.ua Інни Старченко. Родина підприємців: від готівки до глобальних інвестицій
ЗАВДАННЯ:
- інвестувати накопичений капітал, який зберігався у готівці
- планування навчання двох дітей (9 і 5 років)
- сформувати фінансову свободу з 55 років
- оптимізувати податкові зобов’язання для бізнесу та інвестицій
ПРОЦЕС:
- У клієнтів бізнес в Україні та компанія в Іспанії.
- Накопичення раніше зберігалися у готівці, що ускладнювало інвестування.
- Відкрито брокерські рахунки:
- індивідуальні для обох партнерів (чоловік – у доларах, дружина – 50/50 долар і євро),
- брокерський рахунок на компанію – у євро, що дозволяє інвестувати прибуток без додаткових податків.
- Інструменти: європейські фонди з реінвестицією дивідендів та глобальною диверсифікацією.
- Додатково використано Revolut для зручності руху коштів та інвестування.
РЕЗУЛЬТАТ:
- Капітал систематизовано та переведено з готівки в інвестиційні інструменти.
- Визначені джерела фінансування навчання дітей.
- Родина отримала структуровану стратегію для досягнення фінансової свободи з 55 років.
- Вирішене питання оптимізації податків та зручного управління коштами між Україною та Іспанією.
