Чим тренінги будуть корисними для вашої компанії?
- зменшення стресу у співробітників через стурбованість своїм фінансовим станом. Що, відповідно, підвищує продуктивність;
- збільшується впевненість в своєму майбутньому, спокійніше сприймаються непередбачувані виклики життя та, замість тривоги, більший фокус на щоденній роботі;
- підвищення цінності існуючого компенсаційного пакету - спонукання до розумного розподілу фінансів, збережень, що забезпечує довготривалі відносини з роботодавцем.
Формат:
- 1,5 год. онлайн лекція з теорією і практичними порадами, які стосуються персональних фінансів кожного;
Мова:
- Лекції ведуться здебільшого українською мовою
- Можливі ведення лекцій і на англійській мові, за запитом
Лектори:
- партнери та планери - iPlan.ua
Приклад 5-ти модульного курсу
Переглянути
| Спеціалізовані теми | ||
|---|---|---|
| ТЕМИ ДЛЯ ПІДВИЩЕННЯ фінансової грамотності. Зазвичай найкраще, коли проведені ці 5 вебінарів | ||
| Тема | Аудиторія | Опис |
| Персональні фінанси - чому і як ними управляти | Хочу навчитися управляти персональними фінансами та почати відкладати. Початківець. | - Що впливає на фінанси в нашому житті (закономірності, стереотипи, інструменти та техніки) - Головні фінансові звички (заощаджувати, вести фінансовий звіт, ставити фінансові цілі) - Як зрозуміти яке моє фінансове становище? Аудит майна - Трикутник фінансів. Основна термінологія (активи, пасиви) - Поради по веденню фінансового звіту. - Лайфхаки на щодень та можливі IT-рішення для оптимізації витрат. - Фінансові цілі і етапи по формуванню фінансової свободи. - Резервний фонд. Як розрахувати і загальні правила щодо резервного фонду - Уроки війни в інвестуванні і чи варто займатись фінансами зараз - Ставимо фінансові цілі правильно! |
| Фінансові інструменти: від депозиту до фондового ринку. | Хочу розуміти різницю між різними інструментами і їх “+” та “-” і зрозуміти для яких цілей кожен інструмент підходить. | - Палітра фінансових інструментів - Банки. Чи надійно з ними працювати. Фонд гарантування вкладів. - Депозити - чи варто користуватись - Накопичувальні програми (через страхові і НПФ) - ОВДП та ОЗДП - що це? ПІФ, фонди. - Як можна інвестувати в бізнес - Нерухомість: житлова, нежитлова, земля сг. Пряме вкладення або через КІФ чи REIT - Фондовий ринок - загальне розуміння що це - Ризик і прибутковість фінансових інструментів |
| Як фінанси можуть працювати на нас | Хочу зрозуміти як гроші можуть працювати на мене та зробити перші кроки інвестування. | - Важливість планування до інвестування - Як сформувати фінансовий план - Майбутня вартість грошей - формула розрахунку - Сценарії руху до цілей: ризикований, консервативний - Що таке ETF - загальна інформація - Основні принципи та правила інвестування; - Типові психологічні пастки інвестора; - Диверсифікація інвестицій по валютах, класах активів та країнах; - Приклади диверсифікованих портфелів для різних фінансових цілей - Приклад стратегії накопичення |
| Іноземні ETF фонди як спосіб інвестування на пенсію | Активні інвестори, які хочуть поговорити про конкретні інвестиційні можливості та різні кейси. | - Цінні папери (акції, облігації, індексні фонди); - Принцип роботи біржі, брокерів тощо; - ETF що це таке, які є види (американські/ірландські, iShares/Vangaurd) (приклади); - Переваги/недоліки; - Порівняння з іншими інструментами; - Брокери, які працюють з українцями; - Покрокова інструкція: реєстрація, рахунки, завести гроші, документи, купівля; - Комісії та платежі при зарахуванні коштів і виводі коштів (приклади); - Оподаткування, продаж, закриття рахунку; - Як/де слідкувати за трендами, змінами, можливостями (Мorningstar, візуалізатори) |
| Платимо податки правильно | Хочу знати які податки і коли мені потрібно сплачувати. Хочу планувати не тільки інвестиції, але і податки. | - Податки з інвестиційних інструментів - Коли і як їх платити - Як і коли подавати декларацію про інвестиційних дохід - Податкова знижка (навчання, іпотека, накопичувальні програми, протезування). - Як використати податкову знижку, якщо витрати на вас або витрати за когось - Практичний кейс: як подати декларацію на зп коли є інвест дохід + податкова знижка за навчання дітей. |
Зразки готових тренінгів на спеціалізовані теми
(кожен блок - 1,5 год.)
Переглянути
| Спеціалізовані теми | ||
|---|---|---|
| Тема | Аудиторія | Опис |
| Українці за кордоном. Правила гри в Україні та за кордоном. | Українці, які виїхали за кордон або ті, чиї сім’ї за кордоном. Хочу розуміти основи про податкове резидентство. | - Оформлення за кордоном (тимчасовий захист) - Діючі обмеження банків по обігу гривні/валюти - Перекази Wise, Revolut, Paypal, Payoneer - Податки за кордоном на прикладі Польщі/Португалії - Податкове резидентство - як визначати. Практичні кейси |
| Як ми приймаємо фінансові рішення! | Хочу почати, постійно щось стримує, маю багато емоційних покупок. Хочу це змінити і почати інвестувати | - Що впливає на фінанси: - Що таке бути багатим? Перехід від абстрактної фрази «хочу бути багатим» до розуміння скільки це для мене конкретно. - Вплив емоцій на прийняття фінансових рішень. Страх та ейфорія - дві емоції, які «забирають» найбільше коштів в нас. - Стереотипи, які обмежують наші фінанси. - Як ми приймаємо рішення вцілому і в фінансах. Мислення бідних та багатих. - 5 кроків для зміни фінансового мислення |
| ФОП vs фізична особа. Правила роботи з рахунками | Базове розуміння працевлаштування. Податки, комісії та робота з рахунками ФОП та рахунками фіз осіб. | - Види працевлаштування: по трудовому договору, ФОП, фрілансер. Різниця в оподаткуванні - Режим рахунків ФОП. Податки, комісії тощо - Рахунки фізичної особи. На що звертати увагу при роботі з банком. - Скільки може бути відкрито рахунків в банку. І нащо декілька банків - Фонд гарантування вкладів: для фіз осіб та ФОП |
| Страхування | Хочу розуміти чи можна і чи варто оформлювати страхування медичне та життя в умовах війни. | - Страхування медичних витрат - Страхування життя; - Як оцінити ризики і перенести їх на інші компанії; - Розгляд кейсів складання портфелю для родини. |
| Кейси інвесторів. Обмін досвідом. (Любомир) | Активні інвестори, які хочуть поговорити про конкретні інвестиційні можливості та різні кейси. | - Кейс нішевих ETF; - Кейс авто в таксі під викуп; - Кейс 2P2 кредитів - Фінстрім; - Кейс інвестиція в комерційну нерухомість; - Кейс інвестиція в малий бізнес; - Кейс Промприлад; - Кейси ОВДП, інвестиційних фондів , недержавних облігацій; - Кейс АФА; - Кейс облігаційна драбина і HY. *Перед подією проведемо опитування і якщо будуть додаткові інтереси, можемо додати до програми. |
| Світовий фінансовий ринок. Вплив війни. (Любомир) | Хочу розуміти що відбувається на світових ринках. Вже інвестую і планую продовжувати робити довгострокові заощадження. | - Легальні інвестиції в найкращі бізнеси світу в умовах обмежень воєнного часу та лімітів - Світовий фондовий ринок, інфляційні очікування, акції та облігації, - Дії та ідеї для довготермінового інвестора - Прогнози по світовій економіці 2023 - У що варто інвестувати після війни в Україні - Податки фіз осіб інвесторів - Навчання інвестиціям. Фільми та книги |
Відгуки учасників тренінгів від iPlan.ua
Програма тренінгів може бути адаптована відповідно до потреб вашої Компанії.
Є можливість проведення курсу з декількох модулів (від простого до складного).
Будемо раді навчати вашу команду фінансово обізнаній поведінці, щоб підвищити життєвий комфорт (wellbeing)!
Контакти для зв’язку:
Telegram: @Extrima_go
Tel: +38 067 248 52 51
E-mail: grudzevych@iplan.ua
Запис на онлайн-зустріч: https://calendly.com/grudzevych
Грудзевич Олександра,
Партнер iPlan.ua
