Планер iPlan.ua Анна Заребчан на конкретному прикладі розповідає про формування резервного фонду при переїзді до іншої країни.

Кардинальна зміна місця проживання- це завжди крок у невідоме, особливо коли йдеться про фінансове планування. Адже змінюються наші цілі, спосіб життя,  валюта витрат, джерела доходу. Важливо вивчити і нові правила гри — закони, податки тощо. 

Отже, наші клієнти Олексій та Тетяна вже співпрацювали з iPlan кілька років тому. У 2022 році переїхали з України в Польщу та вирішили, що наразі будуть будувати своє життя у Варшаві.

Олексій працює в IT, у Польщі відкрив ФОП (JDG), тож з січня 2023 року вважається польським податковим резидентом. Цьому передувало закриття ФОПу в Україні та виведення грошових активів у 2022-му.

Головним завданням було сформувати резервний фонд, враховуючи нові обставини, та реструктуризувати портфель фінансової свободи.

Проаналізувавши структуру витрат та можливі сценарії розвитку ситуації клієнта, зміну місця роботи, переїзд в іншу країну, тощо,  ми визначили, що 30% потенційних витрат прив’язані до польського злотого, решту вирішили розподілити між євро і доларом

Інструменти. Для частини в злотих ми використали ощадний банківський рахунок та польські державні облігації.

Оскільки клієнт вже мав у своєму портфелі ультракороткі облігації в доларах, ми вирішили їх залишити, євро ж — лишились готівкою.

Наступні наші кроки — це аналіз пропозицій від місцевих банків, відкриття рахунку для купівлі облігацій, переказ активів між брокерськими рахунками

Цей кейс показує, що з правильним підходом та фінансовим плануванням, переїзд в іншу країну можна пройти з мінімальним стресом. 

Зацікавились портфелем фінансової свободи?

Звертайтесь до команди iPlan.ua, щоб досягти успіху в фінансовому пануванні та забезпечити сталий пасивний дохід

Запис Кейс пакету «START» спершу з'явиться на iPlan.

Зібрали для вас всі ресурси iPlan.ua в одному місці.

Переходьте за посиланнями та долучайтесь до наших ресурсів — на вас чекає лише структурований та якісний контент.

Телеграм-канали:

• Для інвесторів. Фінансові планери з @iplanua збирають топові аналітичні статті та кейси по ETF, овдп, нерухомості, бізнесу. Вам допоможуть зрозуміти як і куди інвестувати.
• Для фіз осіб платників податків. Давайте вчитися платити податки, а не штрафи, якщо ми йдемо в Європу. Найбільший в Україні канал про податки ФОП єдинщиків та фіз осіб.
• Для українців у Польщі. Канал від iPlan.ua про фінансове життя та інвестиції в Польщі. Фінанси, податки, банки, платежі, страховки, інвестиції, обмін досвідом.
• Для інвесторів. Авторський канал Сергія Мікулова, партнера iPlan.ua. Корисно, цікаво, з гумором про особисті фінанси на каналі Балади Економного Лицаря.
• Для інвесторів. Незалежна аналітика, портфельні теоріі, фінансовий аналіз - все це можна знайти у авторському каналі Артема Ваганова, фін. планера iPlan.ua.
• Платна спільнота в телеграм з вікі та щотижневими ефірами.
• Для інвесторів-початківців. Як впевнитися у законності інвестування, як оцінити об’єкт інвестицій та інші цікаві гайди з пруфами та лінками від Ольги Мороз, фін. планера iPlan.ua.

Соцмережі:

• Instagram
• Facebook
• Linkedin
• Twitter

You Tube:

• Канал на You Tube "Сімейний бюджет"

Телеграм-канали:

• Для сімей. Планування, стосунки, бюджети, витрати та розумні заощадження. Вам допоможуть приймати раціональні фінансові рішення і більше відкладати.
• Для батьків. Ігри, вправи та рекомендації дитячих психологів. Вам допоможуть виростити фінансово успішну дитину.

Сайт:

• simeinyi-budzhet.ua

Соцмережі:

• Instagram
• Facebook

Сайт:

• kyivinvestmeetup.iplan.ua

Facebook група українців-інвесторів:

• UAinvestors

Запис Всесвіт iPlan спершу з'явиться на iPlan.

Церемонія Ukrainian Fintech Awards за підсумками 2021 року пройшла у Львові 03 червня 2022 року за чудової організації Української асоціації фінтех та інноваційних компаній. Було визначено найкращих у 33 номінаціях. 

Компанія iPlan отримала нагороду Best wealth management /investment project.

Бути найкращим у тому, чим займаєшся — величезна відповідальність, а ще нові виклики, адже ми у ці важкі часи допомагаємо клієнтам перейти від розгубленості до повної впевненості у своїх фінансах:

• Визначеності у доходах, передбачуваності у видатках (особистий бюджет);
• Знаннях про те, чого потребуєте, скільки вони коштують і через скільки зможете собі їх дозволити (постановка фінансових цілей та фінансове планування);
• Інструментах для заощаджень, їх збереження та інвестування (у постійному потоці змін — з нами дізнаєтеся про все першими). 

Дякуємо організаторам!

Адже у важкі часи такі заходи як Ukrainian Fintech Awards конче потрібні, бо дозволяють об’єднати зусилля для розвитку галузі Fintech та створення платформи для допомоги іншим. У рамках церемонії відбувся благодійний аукціон з продажу картини “In fintech we trust” від Соні Морозюк для закупівлі рацій для військових.

Крім того, це і можливість обмінюватися знаннями, досвідом та ідеями з best of the best, а найголовніше — діяти і змінювати поточну ситуацію загально та докладати до добробуту кожного пересічного українця. Адже фінанси є складовою загальної безпеки. Звичне життя для нас змінено безповоротно, але саме Fintech робить комфортним доступ до набуття, розпорядження та управління коштами, що відчуває на собі кожен з нас, де б він не був.

З любов’ю та повагою,

Команда iPlan.ua

Запис Компанія iPlan отримала нагороду «Best wealth management /investment project» на Ukrainian Fintech Awards 2021 спершу з'явиться на iPlan.