iPlan - Save. Invest. Enjoy.
logo iPlan
logo iPlan
logo iPlan

iPlan


Ваш провідник до фінансової свободи


Допомагаємо створити фінансовий план життя на 1 або 30 років

Save. Invest. Enjoy.



iPlan

Ваш провідник до фінансової свободи


Допомагаємо створити фінансовий план життя на 1 або 30 років

Save. Invest. Enjoy.


iPlan


Save. Invest. Enjoy.


Чим ми займаємось?

У кожної людини є плани на майбутнє. Деякі з них мають фінансовий характер: купити житло і авто, дати дітям хорошу освіту й допомогти на старті їхньої кар’єри, профінансувати відпустки та дні народження, забезпечити собі гідну пенсію та багато іншого. Усе це називається фінансовими цілями.

  ​Ми допомагаємо знайти відповіді на питання:

  • Скільки буде коштувати їх реалізація?
  • Скільки потрібно заощаджувати, щоб реалізувати ідеальний життєвий сценарій?
  • Як убезпечити своє здоров'я і захистити сім'ю від форс-мажорів?
  • Куди інвестувати?

iPlan, або фінансово-інвестиційний план, аналізує різні аспекти життя людини та її сім'ї: від майбутніх фінансових цілей та їх реалізації до сукупності клієнтських активів, доходів, витрат і управління ризиками.

Ми супроводжуємо реалізацію складеного плану. Як мінімум 4 місяці в пакеті Start або один рік в пакетах Family та PRO. В ідеальному варіанті — все фінансове життя.

About us

iPlan.ua is the first fee-only advisory in Ukraine founded in 2016.

We serve more than 800 Ukrainian families worldwide.

Our services are financial planning, retirement planning, personal budgeting, tax optimization, estate planning, and passive ETF portfolio rebalancing.

We have 18 financial planners working from Ukraine and Poland.

Why iPlan

  • Goals based financial planning
  • Saving clients' time
  • Insurance and estate planning
  • Fiduciary standard
 

Чим ми займаємось?

У кожної людини є плани на майбутнє. Деякі з них мають фінансовий характер: купити житло і авто, дати дітям хорошу освіту й допомогти на старті їхньої кар’єри, профінансувати відпустки та дні народження, забезпечити собі гідну пенсію та багато іншого. Усе це називається фінансовими цілями.

  ​Ми допомагаємо знайти відповіді на питання:

  • Скільки буде коштувати їх реалізація?
  • Скільки потрібно заощаджувати, щоб реалізувати ідеальний життєвий сценарій?
  • Як убезпечити своє здоров'я і захистити сім'ю від форс-мажорів?
  • Куди інвестувати?

iPlan, або фінансово-інвестиційний план, аналізує різні аспекти життя людини та її сім'ї: від майбутніх фінансових цілей та їх реалізації до сукупності клієнтських активів, доходів, витрат і управління ризиками.

Ми супроводжуємо реалізацію складеного плану. Як мінімум 4 місяці в пакеті Start або один рік в пакетах Family та PRO. В ідеальному варіанті — все фінансове життя.

Переваги iPlan

  • 1. Розуміння досяжності цілей
  • 2. Економія часу
  • 3. Захист
  • 4. Немає конфлікту інтересів
 

Пакети



Усі пакети включають комплексний фінансово-інвестиційний план по життєвих цілях.

Важливо: спочатку плануємо, а потім інвестуємо.

 StartFamilyPRO
Для когоВи готові нарешті зробити перші кроки замість читати чати і дивитись відео.
Ви хочете отримати розрахунки та рекомендації по цілям Резервний Фонд та Фінансова свобода
Ви налаштовані на довгострокову співпрацю і хочете мати довіреного сімейного консультанта по всім фінансовим питаннямPRO підходить Вам якщо:
- вашого капіталу вже достатньо для покриття типових фінансових цілей
- ви хочете працювати тільки з одним із Партнерів
- у вас нестандартний запит
- ви не є резидентом України
- ви хочете інвестувати в бізнес проекти
ПланериПланери Старші планериПартнери
Моніторинг і частота спілкування після затвердження плану та портфелівзатвердження плану, портфелів + 1 моніторингова зустрічзатвердження плану, портфелів + 3 моніторингові зустрічізатвердження плану, портфелів + моніторингові зустрічі за потреби
Швидкість реакції на запит3 робочих дня2 робочих дня1 робочий день
Вартість послуг$450$950$1980 (15 годин Партнера)
Умови оплатиАванс 100%50% передоплата, 50% доплата протягом строку надання послуг відповідно до рахунку на оплатуАванс 50%
ФІНАНСОВИЙ ПЛАН
Валюта плануамериканський доларамериканський доларбудь-яка
Хто може братися до увагиклієнт, дружина/чоловікклієнт, дружина/чоловік, дітиклієнт, дружина/чоловік, діти, батьки, інші члени родини
Максимум фінансових цілей310без обмежень
Ціль "Пасивний дохід"-тактак
Кількість сценаріїв плану112
Фінансовий баланс активів та пасивівтактактак
Дорожня карта на 1 ріктактактак
Комунікація з Клієнтомдистанційнодистанційнодистанційно і/або віч-на-віч
Оновлення плану-щорокупри потребі
ІНВЕСТИЦІЇ
Депозититактактак
Державні облігації України (ОВДП)тактактак
Єврооблігації Українитактак
Корпоративні облігації Українатак
US ETFs з рекомендованого спискутактактак
Target date ETFтактактак
US Treasury bondsтактак
Irish ETFтактак
REITsтактак
Нішеві ETF фонди, факторні ETFтак
Акції окремих компаній
ЗолотоETFFamily + банківське золото і депозити
НПФ, пайові фонди в Українітактак
Фонди нерухомості (Україна)тактак
Апарт готелі (Україна)тактак
Нерухомість за кордономтак
Придбання власного / інвестиційного житлаконтакти експертівStart + фінансова модельFamily + перевірка у YouControl
Земляконтакти провайдерівфінансова модель + перевірка у YouControl
P2P позикові платформиконтакти провайдерівFamily + перевірка у YouControl
Авто під викуптак
Криптовалюти - базові рекомендаціїтак
Бізнес інвестиції з рекомендованого спискутак
Аналіз бізнес проектів від клієнтарішення від партнерів
Венчурні інвестиції, стартапирішення від партнерів
Активне управліннярішення від партнерів
ПОДАТКИ
Місце знаходженняУкраїнаУкраїнаБудь-яка країна
Е-ліміт та практики фін моніторингутактактак
Податкове плануванняВікіпедія для КлієнтівStart + роз`яснення податків з інвестиційних доходівFamily +
рішення від партнерів
Податкова амністія--рішення від партнерів
Спец тариф від бухгалтерських компанійтактактак
ОБЛІК ФІНАНСІВ КЛІЄНТАприкладприкладприклад + форми на замовлення Клієнта
СПАДКОВЕ ПЛАНУВАННЯ
Матеріали для фін освіти дітейтактактак
Планування освіти дітейу частині розрахунків в планіу частині розрахунків в плані + рішення від партнерів
Шаблон заповіту та рекомендації нотаріусівтактак
Спадкові правочинитак + рішення від партнерів
Контактна особа для кризових обставинтак
Трасти, сімейні КІФирішення від партнерів
СТРАХУВАННЯ
Страхування від критичних захворюваньтактактак + індивідуальні умови
ДМС-тактак + індивідуальні умови
Страхування життя та нещасних випадків-тактак + індивідуальні умови
Страхування особистого майна-тактак + індивідуальні умови
БОНУСИ ТА КЕШБЕКИ
Знижки на послуги партнерівтактактак
Кешбек від партнерівв рахунок оплати сервісув рахунок оплати сервісутак
Промо код знижки на Kyiv Invest Meetupтактактак
Закрита база вебінарівтактактак
Вікіпедія для Клієнтівтактактак
*Вартість години можна дізнатись у Вашого планера. Вона залежить від складності Вашого запитання та рівня кваліфікації планера.

Відгуки про нас

  • Євгне Виборов
    Я прийшов до iPlan після продажу своєї компанії, коли з'явилась необхідність управляти деяким капіталом більш обізнано і правильно. Любомира я знав давно, так що мав довіру до компанії і вона справдилася. Мені допомогли зрозуміти як правильніше планувати свою фінанси на різні відрізки часу та цілі, подивитись на свій фінансовий стан цілісно, та зрозуміти за якими критеріями приймати рішення щодо різновидів інвестування.   Любомир допоміг мені сформувати довгостроковий пакет акцій та підібрати індекс фонди, що добре підходять під мій профіль ризику. Далі я отримував допомогу за необхідністю, коли в мене були конкретні запитання щодо різних фінансових інструментів, індекс фондів, інвестицій і таке інше.
    Також, я отримав багато знань через інформаційні канали та аналітику яку публікує компанія.
    Я рекомендую попрацювати з iPlan якщо у вас є гроші і ви шукаєте людей які зможуть вам адекватно пояснити, як вам приймати рішення щодо їх інвестування та збереження.
    Євген Виборов
    Tech Entrepreneur, Angel Investor
  • Дуже задоволений роботою з IPlan та рекомендую сервіс всім своїм друзям та знайомим! Сергій Мікулов професіонал своєї справи, наша співпраця дозволила побудувати чіткий фінансовий план згідно моїх потреб. Це дозволяє економити час, дисциплінує приймати зважені рішення без емоцій. Важливим також є супровід у суміжних сферах, де у компанії є партнери. Команда не заробляє на реферальних платежах, тому в багатьох місцях, крім сервісу, вам запропонують значні знижки. Бути клієнтом Iplan престижно! Їх інформаційно-просвітницькі ресурси : Сімейний Бюджет (YouTube), IPlan Talks, Балади економного лицаря - безцінне джерело інформації, якому немає аналогу на просторах українського інтернету. Навчальні ролики, новини, лайфхаки, вебінари та багато іншого як для досвідчених інвесторів, так і для початківців. Команда робить велику справу, за що я їм дуже вдячний.
    Володимир Хлопенко
    ІТ спеціаліст
  • Фінансові питання ніколи мене не цікавили, навіть викликали огиду як нудна справа. Але у 2015 р. я отримав поранення і отримав грошову компенсацію. Це для мене були великі гроші і я не знав, що з ними робити, бо дурно витрачати їх не хотілось. Якось на Українському радіо я почув виступ Любомира Остапіва і вирішив довіритися ресурсу iPlan. Моїм планером стала Інна Старченко, яка навчила мене мислити у фінансовій сфері і розумно розподілити заощадження. Те, що було колись мені огидно, стало цікаво. Дякую!
    Ігор Ящук
    Військовий
  • Щоб перетворити заощадження у можливості – потрібні специфічні знання. Вони точно є фахівців iPlan! Тебе буквально беруть за ручку і проводять складнощами інвестування в акції. Починаючи з розуміння ЯК це взагалі працює, закінчуючи інструкціями транзакцій. Вперше у житті я навела такий порядок у особистих фінансах і цілях! Я з тих натур, що дбають про майбутнє, не надіючись особливо на інших чи державу. Тому досягши кар’єрного росту, задумалася над пасивним доходами і достойним життям у поважному віці. Контент і специ iPlan зробили важливий вклад у мою фінансову просвіту. Я пройшла з ними шлях більше року, включаючи війну. Завдяки цій співпраці зробила вагому інвестицію у своє фінансове майбутнє. Особливо хочу подякувати своєму пленеру Інну Бродніковій, яка стала моїм фін терапевтом. Ця співпраця була про довіру, увагу й терпіння до моїх наївних питань. Також приємно вражає соцвідповідальність компанії, повага до законів і податків. Завдяки їхнім порадам, я стала підтримувати країну також у військових облігаціях. Однозначно рекомендую iPlan! Як і відчуття задоволення, коли бачиш свій портфель акцій світових компаній.
    Надя Перевізник
    Керуюча партнерка консалтингу Hope&Partners
  • Я майже повністю зберіг капітал у важкому 2022 році. Працюю з iPlan з 2019 і бачу що мої рішення завдяки співпраці є більш зваженими, а управління сімейним капіталом більш організованим ніж я б це робив би самостійно. Ціную економію часу щодо фінансових питань та вибору продуктів та рекомендую сервіс друзям та знайомим
    Alex Chapko
    General Manager in Piano
  • Прийшов в iPlan.ua із запитом знайти ментора, який терпітиме мої запитання і пояснюватиме простими словами. До цього більше року був читачем їх каналу. Озвучив цілі: систематизувати мої активи та пасиви в зрозумілу таблицю, створити запас коштів і план, а після цього почати інвестувати. Наразі йде 2й рік співпраці з моїм планером Сергієм Мікуловим. І сьогодні під час чергового Google Meet я щиро поділився емоціями: нам вдалось багато речей. Щомісяця згідно стратегії розподіляються кошти. Таблиця з цифрами оновлюється. Активи зростають. Мені подобається мати певну гнучкість: періодично перерозподіляти капітал для нових можливостей — нерухомість або купівля бізнесу — та поповнювати існуючі рахунки. Дякую Сергію за підхід, підтримку та увагу.
    Adam Harber
    General Partner at HARBER LP

Если Вы хотите продолжить сотрудничество, свяжитесь с Вашим планером и обсудите все вопросы.

Якщо Ви бажаєте продовжити співпрацю, зв'яжіться з Вашим планером та обговоріть всі питання